"Формируют черные списки": банки ужесточили контроль за украинцами

В Украине банки существенно ужесточили контроль за финансовым мониторингом.

На такие действия финансовые учреждения пошли из-за крупных штрафов со стороны Национального банка, а также риск-ориентированного подхода, который активно продвигают представители регулятора, сообщает UBR.

Один из самых ярких примеров – установление заградительных тарифов на выдачу наличных в кассе.

Некоторые банки посчитали, что им безопаснее вообще отказать клиентам в такой услуге, чем выяснять истинную суть операций обналичивания.

Бизнесмены отмечают и значительно усложнившуюся процедуру открытия счетов.

Практически никто из крупных банков не хочет брать на обслуживание зарплатные проекты убыточных предприятий и даже открывать им счета.

Также гораздо строже стал контроль за переводами простых украинцев.

Банкиры смотрят в основном на такие факторы, как регулярность и суммы.

Если между двумя конкретными картами постоянно пересылаются деньги – банкиры блокируют транзакции и просят у клиентов документы, объясняющие суть операций.

"Сами клиенты, вне зависимости от их статуса и степени прозрачности, по сути лишены каких-либо прав.

Им ничего не остается, как идти на условия банкиров и нести все новые и новые бумаги.

Ведь кроме замороженных средств они могут еще и угодить в "черный список".

Такие есть уже у многих финучреждений – в них вносят клиентов, отказавшихся выполнять требование финмониторинга, чей счет в итоге был закрыт", – резюмировали журналисты.

На такие действия финансовые учреждения пошли из-за крупных штрафов со стороны Национального банка.

Банки должны знать, с кем работают, как зарабатывает их клиент и все ли доходы легальны.

Подпишись на Telegram-канал и посмотри, что будет дальше!.