"Схемщикам" на заметку: как в Украине будуть бороться с отмыванием денег
"Схемщикам" на заметку: как в Украине будуть бороться с отмыванием денег

"Схемщикам" на заметку: как в Украине будуть бороться с отмыванием денег

Монобольшинство Верховной Рады на прошлой неделе сделало важный шаг в борьбе с отмыванием денег в Украине.

Когда проголосованный законопроект вступит в силу, финансовые операции олигархов, коррумпированных чиновников и большого бизнеса попадут под жесткое наблюдение контролирующих органов.

Что именно ждет "схемщиков" и как изменятся правила, по которым банки проводят финмониторинг – в статье AIN.

Отмывание денег в Украине.

Что такое финмониторинг.

Финмониторинг — это те правила и процессы, по которым банки проверяют денежные переводы на предмет их нелегальности.

Предприниматели сталкиваются с ним в жизни, когда при переводе крупной суммы денег перевод блокируют в банке (а иногда заодно блокируют и карту).

Финмониторинг регулируется соответствующим законом от 2014 года.

Фактически, любой украинский банк обязан изучать своих клиентов и имеет право отказать в обслуживании, если клиент не сможет объяснить происхождение своих средств и предоставить подтверждающие документы.

Если раньше клиент нес ответственность за незаконные транзакции, то с 2017 года правила поменяли, и эту ответственность несут уже банки: отдельных сотрудников или целый банк могут штрафовать за нарушения.

Зачем принимают этот проект.

В Минфине отмечают, что это — часть международных обязательств Украины по договору об ассоциации с ЕС.

Этот проект закона адаптирует украинское законодательство к рекомендациям FATF и Директивам ЕС об отмывании средств и финансировании терроризма.

Это нужно, чтобы в будущем претендовать на членство в ЕС.

Что предлагают в законопроекте.

В проекте предлагается риско-ориентированный подход для банков, почтовых операторов, нотариусов, адвокатов, аудиторов и других субъектов первичного финансового мониторинга.

Это обозначает, что подозрительных клиентов будут проверять дотошно, а надежных меньше, как отмечает Telegram-канал UATaxes.

При этом, порог обязательного финмониторинга подняли с 150 000 грн до 400 000 грн.

Имеется в виду, что указанные выше субъекты финмониторинга должны обязательно отчитываться о таких операциях Госфинмониторингу.

Остается обязанность сообщать об операциях, связанных с наличкой, переводом средств за рубеж, политически значимыми лицами, клиентам из государств, которые работают "в антилегализационной сфере".

Нормы проекта также вводят обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы данными о плательщике и получателе.

Также — обеспечивать полноту этих данных.

О подозрительных финансовых операциях, согласно проекту, должны теперь сообщать не только указанные выше субъекты первичного финмониторинга, но и те, кто консультирует по вопросам налогов.

Вводится "международный инструментарий по заморозке активов", но в деталях его работу пока не описывают.

В Министерстве финансов подготовили инфографику о тех новшествах, которые предлагает проект:.

Министерство финансов назвало новшества закона о финмониторинге.

Пресс-служба Минфина.

Жми! Подписывайся! Читай только лучшее!.

Источник материала
Поделиться сюжетом