Монобольшинство Верховной Рады на прошлой неделе сделало важный шаг в борьбе с отмыванием денег в Украине.
Когда проголосованный законопроект вступит в силу, финансовые операции олигархов, коррумпированных чиновников и большого бизнеса попадут под жесткое наблюдение контролирующих органов.
Что именно ждет "схемщиков" и как изменятся правила, по которым банки проводят финмониторинг – в статье AIN.
Отмывание денег в Украине.
Что такое финмониторинг.
Финмониторинг — это те правила и процессы, по которым банки проверяют денежные переводы на предмет их нелегальности.
Предприниматели сталкиваются с ним в жизни, когда при переводе крупной суммы денег перевод блокируют в банке (а иногда заодно блокируют и карту).
Финмониторинг регулируется соответствующим законом от 2014 года.
Фактически, любой украинский банк обязан изучать своих клиентов и имеет право отказать в обслуживании, если клиент не сможет объяснить происхождение своих средств и предоставить подтверждающие документы.
Если раньше клиент нес ответственность за незаконные транзакции, то с 2017 года правила поменяли, и эту ответственность несут уже банки: отдельных сотрудников или целый банк могут штрафовать за нарушения.
Зачем принимают этот проект.
В Минфине отмечают, что это — часть международных обязательств Украины по договору об ассоциации с ЕС.
Этот проект закона адаптирует украинское законодательство к рекомендациям FATF и Директивам ЕС об отмывании средств и финансировании терроризма.
Это нужно, чтобы в будущем претендовать на членство в ЕС.
Что предлагают в законопроекте.
В проекте предлагается риско-ориентированный подход для банков, почтовых операторов, нотариусов, адвокатов, аудиторов и других субъектов первичного финансового мониторинга.
Это обозначает, что подозрительных клиентов будут проверять дотошно, а надежных меньше, как отмечает Telegram-канал UATaxes.
При этом, порог обязательного финмониторинга подняли с 150 000 грн до 400 000 грн.
Имеется в виду, что указанные выше субъекты финмониторинга должны обязательно отчитываться о таких операциях Госфинмониторингу.
Остается обязанность сообщать об операциях, связанных с наличкой, переводом средств за рубеж, политически значимыми лицами, клиентам из государств, которые работают "в антилегализационной сфере".
Нормы проекта также вводят обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы данными о плательщике и получателе.
Также — обеспечивать полноту этих данных.
О подозрительных финансовых операциях, согласно проекту, должны теперь сообщать не только указанные выше субъекты первичного финмониторинга, но и те, кто консультирует по вопросам налогов.
Вводится "международный инструментарий по заморозке активов", но в деталях его работу пока не описывают.
В Министерстве финансов подготовили инфографику о тех новшествах, которые предлагает проект:.
Министерство финансов назвало новшества закона о финмониторинге.
Пресс-служба Минфина.
Жми! Подписывайся! Читай только лучшее!.