Одна банківська картка — і вже кримінальна справа? Рада підтримала нові правила для українців

Верховна Рада зробила перший крок до того, щоб передача власної банківської картки стороннім людям за винагороду стала кримінальним злочином. У першому читанні парламент підтримав законопроєкт №16013 — за нього віддали голоси 299 народних депутатів, повідомила пресслужба парламенту, передає Delo.ua.

Хто такі «дропи» і чому їх закривають

«Дропами» (від англійського to drop — «кидати») називають людей, які за винагороду надають зловмисникам доступ до власних банківських реквізитів: карток, рахунків, пін-кодів і доступу до інтернет-банкінгу. Шахраї обіцяють за це «легкі гроші», після чого використовують чужі рахунки для відмивання коштів і незаконних переказів.

Масштаби проблеми вимірюють сотнями тисяч карток: станом на червень банки закрили понад пів мільйона рахунків за статтею фінансового моніторингу в межах боротьби з «дропами». Саме тому законодавство й вирішили посилити.

Реєстр «дропів» і нові ліміти НБУ

Законопроєкт передбачає, що Національний банк створить реєстр осіб, операції яких підлягатимуть посиленому контролю. Банки та інші надавачі платіжних послуг вноситимуть до нього виявлених «дропів», а також підприємства, які використовували міскодінг — підміну кодів призначення платежу.

Для фігурантів реєстру НБУ встановить ліміти на проведення платіжних операцій, а фізичним особам додатково обмежать кількість карток. Банки та платіжні сервіси будуть зобов'язані регулярно перевіряти, чи немає їхніх клієнтів у такому реєстрі.

Окремо документ імплементує в українське законодавство положення Директиви ЄС 2019/713, що стосується боротьби з шахрайством і підробками, пов'язаними з безготівковими платіжними засобами.

Що загрожує тим, хто передасть картку

Головна зміна — криміналізація. Після ухвалення закону в цілому передача картки чи доступу до рахунку стороннім, які використовують їх у злочинних схемах, тягнутиме кримінальну відповідальність. Поки що документ ухвалили лише за основу: перед другим читанням депутати ще подаватимуть правки.

Як не стати «дропом»

Щоб не потрапити до реєстру, не передавайте картки, пін-коди й паролі від інтернет-банкінгу третім особам навіть за велику винагороду. Не відкривайте рахунки на прохання незнайомців і не «прокачуйте» через власні картки чужі гроші — обіцянка «легкого заробітку» може перетворитися на кримінальну справу.