Як уникнути блокування активів на ВайтБІТ

Розповідаємо про інструмент, який завчасно впровадила ВайтБІТ біржа для захисту активів своїх користувачів, а також відповідності платформи міжнародним нормам AML.

Навіщо потрібен AML

Криптовалюта — сфера електронних фінансових операцій, що набирає обертів. Важливо розуміти, що вона децентралізована, а отже анонімна. І попри те, що інформація про кожну транзакцію зберігається у мережі блокчейн, знати, звідки на гаманець надходили кошти та чи є вони “чистими”, тобто не пов'язаними зі злочинною чи забороненою діяльністю, раніше не можна було.

Звідси маємо призначення AML - низки стандартів, які впроваджує майже кожна криптобіржа, зацікавлена у тому, щоб її клієнти не потрапляли на брудні активи та не зв'язали свої активи зі злочинцями (з огляду на глобальні цілі FATF та Європейського Союзу).

Whitebit біржа самостійно перевіряє контрагентів, а також дає таку можливість своїм клієнтам. Відповідно, віртуальні активи, що зберігаються на холодних гаманцях біржі, не пов'язані зі злочинною діяльністю завдяки внутрішнім перевіркам.

Довідка: вітчизняні законодавчі норми щодо роботи постачальників послуг, пов’язаних з оборотом віртуальних активів, орієнтовані на стандарти групи FATF, директиви Євросоюзу, рекомендації Комітету міністрів Ради Європи. У квітні 2020 року набрав чинності Законопроєкт №2179, який зобов'язує постачальників цифрових послуг самостійно здійснювати перевірки адрес на причетність до незаконної діяльності.

Як зробити перевірку 

На жаль, далеко не широко розповсюдженою практикою досі є впровадження ефективних внутрішніх процедур та механізмів для захисту користувачів від неблагонадійних взаємодій. На white bit є окремий інструмент для перевірки адрес на причетність до злочинної або забороненої діяльності. На цю мить можна проаналізувати гаманці  BTC, BTH, ETH, LTC.

На сторінці є список міток, які виконують функцію відображення сигналів ризику на кожен окремий гаманець. Таким чином на whitebit markets можна визначити, наприклад, контрагента, який був помічений у незаконному заволодінні коштами своїх користувачів (SCAM) або у вимаганні чи крадіжці коштів шляхом злому, чи представляє Darknet-середовище та інше.

Клієнтам бірж, у тому числі whitebit, оптимально перед кожною новою взаємодією перевіряти адресу. Те, що сьогодні окремий контрагент має низький бал за шкалою оцінки ризику, не означає, що і згодом він буде залишатися таким.

Користувачі whitebit відгуки формулюють у такому ключі за даним питанням: на випадок, якщо через якийсь час після взаємодії контрагента буде віднесено до категорії ризикових, чи він стане фігурантом розслідування, рекомендується фіксувати кожну перевірку (наприклад, робити скріни екрану). Це в будь-якому випадку спростить використання whitebit ru.