Шахраї стали частіше обманювати українців: НБУ розповів про найпопулярніші схеми

У 2023 році на чверть зросла кількість шахрайських операцій з картками – 272 тис. При цьому загальна сума збитків українців становила 833 млн. гривень за рік, а це на 73% більше, ніж у 2022 році.

Про це пише "Хвиля", посилаючись на повідомлення прес-служби НБУ.

У середньому сума незаконних операцій становила 3065 грн, а це на 39% більше у порівнянні з показником за 2022 рік. Тоді вона була на рівні 2200 грн.

Також у 2023 році в Україні стало на 13% більше активних банківських карток і, відповідно, більше платіжних операцій.

Крім того, з 2023 року дані зі збитків до НБУ почали передавати поштові оператори та небанківські фінустанови. Частка збитків цих компаній становила 0,4% від загальної суми та 0,2% за кількістю випадків.

83% випадків шахрайства з платіжними картками минулого року відбувалося через інтернет, а 17% – через фізичні пристрої. Середня сума зросла на 31% за рік та склала 3150 грн.

Основною причиною шахрайства з картами було розголошення особистих даних самими клієнтами: 80% суми зловмисники виманили за допомогою соціальної інженерії порівняно з 53% роком раніше.

Найпопулярнішими сценаріями крадіжки грошей у 2023 році були:

1. розсилання шахраями фейкових повідомлень про можливість отримання допомоги від держави, соціальних фондів - при переході на посилання клієнти вказували платіжні дані, за допомогою яких шахраї привласнювали їх кошти;
2. виготовлення дубліката SIM-картки, зокрема електронної SIM-картки, фінансового номера телефону клієнта внаслідок виманювання кодів доступу до програм мобільних операторів зв'язку. Це дозволяло отримати доступ до банкінгу жертви;
3. дзвінки шахраїв, які видають себе за працівників служби безпеки банку, НБУ та інших установ. Мета – отримати реквізити платіжної картки, спонукати до здійснення операції (наприклад, щоб уникнути нібито блокування рахунків), отримання одноразових паролів із СМС-повідомлень тощо;
4. поширення повідомлень у месенджерах, соціальних мережах про можливість отримання додаткового прибутку за виконання певних завдань у соціальних мережах чи в Інтернеті. Жертву спонукають робити певні покупки, але гроші відразу надходять шахраям.

У НБУ нагадують, що розголошувати реквізити картки, особливо CVV-код, а також логін пароль для входу до додатків банків не можна.

Не варто повідомляти будь-кому одноразові паролі із СМС від банків чи мобільних операторів, персональні дані.

Регулятор рекомендує українцям пройти ідентифікацію у оператора мобільного зв'язку (тобто "підв'язати" SIM-картку до своїх ідентифікаційних даних) та не використовувати неперсоніфіковані SIM-картки як фінансовий номер телефону.

Нагадаємо, Олег Гороховський, СЕО monobank, розповів про дивовижну схему шахраїв із банківськими картками.