Обіцяють винагороду за користування вашою банківською карткою: як українців втягують у незаконні фінансові операції

Поліція застерігає українців не передавати дані своїх банківських карток чи рахунків іншим особам. Зловмисники можуть використовувати їх для переказів крадених коштів, щоб приховати їхнє джерело надходження.

Про це повідомили у Національної поліції України.

Шахраї вигадують схеми, залучаючи так званих дропів або “грошових мулів” – людей, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток.

“Такі платіжні засоби використовують як транзитні для проведення переказів на різні суми між іншими рахунками. Кошти, які проходять через рахунок дропа, можуть бути отримані злочинним шляхом, зокрема – торгівлею наркотиками, людьми, зброєю та іншим“, – зауважили в поліції.

Також рахунки дропів можуть використовувати для ухилення від сплати податків і переміщення грошей, викрадених з рахунків інших людей.

“Зазвичай, дропів шукають серед осіб, які прагнуть легкого заробітку або перебувають у скрутному фінансовому становищі. Найпоширенішим способом пошуку “грошових мулів” є пропозиції роботи“, – наголошують в кіберполіції.

Поліція закликала ігнорувати пропозиції роботи, якщо в описі вакансії:

• вказана необхідність переказувати гроші між рахунками;
• немає інших вимог до кандидата (освіта, робочі обов’язки і т.д.);
• заманюють великими доходами при малих зусиллях, не передбачають особистого контакту з роботодавцем, а лише через онлайн-сервіси.

“Також зловмисники можуть маскувати пропозиції роботи під вакансії в реальних і відомих компаніях. Відмовтеся від такої “роботи”, якщо інформацію про компанію не змогли знайти в інтернеті, або на її офіційному сайті відсутня інформація про роботу“, – йдеться в повідомленні.

Чому це небезпечно?

“Навіть якщо людина не усвідомлює своєї участі в злочині, вона однаково може бути притягнута до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму“, – повідомили в поліції.

У майбутньому в таких осіб можуть бути проблеми з доступом до банківських послуг чи при працевлаштуванні.

Окрім цього власники рахунків або карток можуть втратити всі свої заощадження через шахрайські операції, навіть якщо вони не будуть залучені до кримінальної справи.

У поліції закликали повідомляти про пропозиції передати власні картки у користування іншим.