Банки влаштують допит українцям: про що змусять звітувати

В Україні можуть суттєво змінити правила відкриття банківських рахунків для громадян. Уряд запропонував зобов’язати українців повідомляти банки про фактичне місце проживання та підтверджувати його документально. Відповідні норми закладені в урядовому законопроєкті №14327 щодо створення реєстру банківських рахунків та індивідуальних банківських комірок, який уже зареєстрований у Верховній Раді.

Згідно з документом, для відкриття звичайного банківського рахунку громадянам може бути недостатньо лише паспорта. Банки отримають право вимагати підтвердження фактичного місця проживання клієнта. Як такі підтвердження можуть використовуватися договір оренди житла або квитанції про оплату комунальних послуг. Такі вимоги також містяться у положеннях законопроєкту №14237, який регулює питання фінансового моніторингу.

Окрім цього, законопроєкт передбачає обов’язок надання банкам інформації про джерела доходів. Йдеться про податкові декларації, трудові договори, довідки з місця роботи або виписки з інших банківських рахунків. Фактично, під час відкриття рахунку клієнтам можуть ставити детальні запитання щодо фінансового стану та походження коштів.

Документ також передбачає запровадження штрафів за порушення встановлених вимог. У разі ухвалення закону банки зможуть відмовляти у відкритті рахунку або застосовувати санкції у випадку ненадання повного пакета документів. При цьому експерти звертають увагу, що за новими правилами звичайні громадяни можуть опинитися у жорсткіших умовах, ніж політично значущі особи, до яких належать народні депутати, міністри та інші публічні діячі.

Законопроєкт наразі перебуває на розгляді профільного комітету Верховної Ради. Остаточне рішення щодо його ухвалення ще не прийнято. Водночас ініціатива вже викликала активне обговорення серед фахівців фінансового ринку.

Раніше ми розповідали, що банки посилили критерії перевірки: які перекази під загрозою

Також, банки змінять умови кредитів та депозитів: чи зможуть українці заощадити