Зняття готівки та перекази: які операції ПриватБанк вважає підозрілими

В Україні банки посилили контроль за готівковими операціями клієнтів. Зокрема, ПриватБанк може заблокувати рахунок або картку, якщо фінансові операції здадуться підозрілими. Такі дії здійснюються відповідно до рекомендацій Національний банк України у межах фінансового моніторингу.

На сайті банку зазначається, що клієнт може потрапити в зону ризику у разі:

• частого зняття готівки (понад три рази на місяць);

• оформлення готівкових кредитів із їх швидким погашенням;

• отримання доходів, що суттєво перевищують середній рівень у регіоні;

• проведення операцій із ознаками легалізації незаконних доходів;

• передачі доступу до рахунку третім особам (крім депозитів);

• регулярного отримання коштів з-за кордону з подальшим зняттям готівки;

• використання втрачених документів для відкриття рахунків або здійснення фіноперацій;

• великих або регулярних готівкових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта.

Окрему увагу банки приділяють криптовалютним транзакціям, виграшам у казино, значним готівковим внескам, а також переказам від чиновників чи політично значущих осіб.

Обмеження можуть застосовуватися до будь-яких карток — дебетових, кредитних або віртуальних. Якщо система фінансового моніторингу фіксує підозрілу активність, банк має право тимчасово заблокувати рахунок до з’ясування обставин.

Крім того, у разі проведення операції на суму понад 400 000 гривень клієнту необхідно буде підтвердити джерело походження коштів. Для менших сум застосовується ризикоорієнтований підхід — рішення ухвалюється з урахуванням характеру операцій та фінансової історії клієнта.

Раніше ми розповідали, що звернуть увагу при переказі з картки на картку:через які слова банк може заморозити рахунок

Також, ПриватБанк оновив правила переказів: які умови діють у лютому