Реєстр рахунків та банківська таємниця: де межа між держконтролем та європейськими нормами

У масовому сприйнятті словосполучення "фінансовий моніторинг" часто асоціюється з надмірним контролем, ризиком блокування рахунків, складнощами з доступом до власних коштів або зайвими питаннями навіть щодо звичайних побутових операцій. Саме через це навколо фінмоніторингу виникає чимало міфів, домислів і перебільшень, які далеко не завжди мають щось спільне з реальною логікою роботи банківської системи.

Нині ця тема знову опинилася в центрі уваги через можливі зміни у сфері фінансового моніторингу, пов’язані з потенційним ухваленням законопроєкту №14327-д. Йдеться про документ, який, зокрема, спрямовано на наближення українських правил до актів права Європейського Союзу та критеріїв, необхідних для приєднання України до Єдиної зони платежів у євро – SEPA.