Українців "душать" штрафами за карткові перекази: експерт дав несподівану пораду

Українцям радять менше користуватися банківськими картками через ризики фінансового моніторингу та можливі податкові донарахування. Експерти попереджають: у певних випадках звичайні перекази можуть обернутися перевірками та навіть штрафами, якщо операції виглядають як прихований дохід.

Про це розповів адвокат Роман Сімутін, коментуючи ситуацію з контролем банківських операцій. За його словами, найбільше ризикують ті громадяни, які регулярно отримують кошти на особисті картки без офіційного оформлення діяльності — фактично замінюючи ними бізнес-рахунок.

Йдеться насамперед про продаж товарів онлайн, оплату послуг або іншу систематичну діяльність, коли надходження виглядають як стабільний дохід, але не декларуються. У таких випадках податкова може розцінити кошти як прихований прибуток і донарахувати податки, штрафи та пеню.

Водночас юрист наголошує: сам факт переказу грошей на картку не означає автоматичного виникнення податкового зобов’язання. Оподатковується саме дохід, а не будь-які надходження. Якщо кошти вже були оподатковані або не є прибутком, повторних нарахувань бути не повинно.

Податкова служба, за словами експерта, не має прямого доступу до рахунків громадян. Банківська інформація захищена як таємниця. Проте банки зобов’язані здійснювати фінансовий моніторинг і можуть вимагати документи щодо походження коштів, а у разі підозрілих операцій передавати інформацію уповноваженим органам.

У підсумку ризики виникають саме для тих, чиї перекази мають системний характер і нагадують підприємницьку діяльність без реєстрації. У таких випадках українцям варто або офіційно оформлювати діяльність, або зменшувати кількість подібних операцій через особисті картки, щоб уникнути можливих штрафів.

Раніше ми розповідали, як оформити повернення грошей за навчання, лікування та іпотеку

Також, підприємцям вивернуть кишені: ФОП загрожують чималі штрафи