Рада підтримала посилення контролю за «дропами»: що зміниться для банків і клієнтів

Верховна Рада прийняла за основу законопроєкт щодо криміналізації обігу «дроп-рахунків», які використовуються у злочинних схемах, зокрема шахрайськими кол-центрами. Про це повідомляє пресслужба парламенту.

«Верховна Рада прийняла за основу законопроєкт № 16013. За проголосували 299 народних депутатів», — йдеться у повідомленні.

Зазначається, що документ покликаний імплементувати положення Директиви ЄС 2019/713 у національне законодавство. Вона стосується боротьби з шахрайством і підробками, пов’язаними з безготівковими платіжними засобами.

Водночас законопроєкт передбачає:

• створення НБУ реєстру осіб, операції яких підлягають посиленому контролю;
• банки та інші надавачі платіжних послуг вноситимуть до цього реєстру виявлених «дропів» та підприємства, які використовували мікскодинг;
• до таких осіб застосовуватимуть встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження щодо кількості карток (лише для фізичних осіб);
• банки та інші надавачі платіжних послуг будуть зобов’язані регулярно перевіряти наявність своїх клієнтів у такому реєстрі.

Нагадаємо, «дропи» або «грошові мули» — це люди, які часто несвідомо стають проміжною ланкою у злочинних фінансових схемах. Йдеться про картки, рахунки, PIN-коди та доступ до інтернет-банкінгу. Зловмисники використовують ці дані для проведення незаконних фінансових операцій, відмивання грошей та інших шахрайських дій. Про те, як це працює читайте в статті "Дропи на мулах. Крок від халтури до в'язниці".