Робота Raiffeisen у росії створює ризики для українського філіалу та його клієнтів - дослідження

Робота російського підрозділу Raiffeisen Bank International може створити серйозні юридичні та фінансові проблеми для всієї банківської групи, наслідки яких здатні зачепити і її український підрозділ та клієнтів. Про це пише УНІАН із посиланням на дослідження американської аналітичної компанії Grizzly Research.

Grizzly наводять існуючий прецедент із французькою банківською групою BNP Paribas. У 2025 року троє суданських біженців відсудили у французького банку $20,75 млн після того, як суд визнав, що банк допомагав режиму Омара аль-Башира проводити мільярдні операції в обхід американських санкцій.

"Юридичні ризики для материнської компанії глобальної банківської групи очевидні вже багато років: якщо дозволяти дочірнім компаніям обходити санкції США чи ЄС, це обов'язково вдарить по штаб-квартирі", - цитує Grizzly професора юридичного факультету Джорджтаунського університету.

На думку дослідників, аналогічні претензії в перспективі можуть виникнути і до RBI через діяльність його російської "дочки". "Жоден український позивач поки не судився з RBI. Ми очікуємо, що це зміниться", - йдеться у звіті.

Таким чином, юридичні наслідки роботи в росії можуть стосуватися вже не окремого російського банку, а штаб-квартири RBI та всієї міжнародної групи. УНІАН звертає увагу, що це створює потенційні ризики і для українського підрозділу Raiffeisen та його клієнтів.

Підставою для таких позовів може бути низка епізодів, які Grizzly виявила під час дослідження російського бізнесу банку. Зокрема, кілька менеджерів російського Raiffeisen повідомили дослідникам, які представилися потенційними клієнтами, що у їхньому банку можна відкрити рахунок для збору коштів на дрони для російської армії.

Крім того, у дослідженні йдеться про операції з товарами, які можуть використовуватися російським ВПК: інтегральними схемами, виявленими у російських ракетах "Іскандер", Х-101 і "Калібр", верстатами з ЧПК, тепловізійними та оптичними прицілами тощо. Grizzly також виявила 232 експортні позиції, пов'язані з Північною Кореєю на $8,76 млн та описала готовність банку провести операцію із закупівлі обладнання військового призначення для рф та Ірану.

На цьому тлі Grizzly вказує на ризик вторинних санкцій США та цивільних позовів, подібних до справи BNP Paribas. Відповідальність у такому випадку, наголошують дослідники, може вийти далеко за межі російської "дочки" і стати проблемою для всієї RBI.