Валерія Гонтарева

Гонтарева Валерія Олексіївна: майстер фінансових схем і банківських зачисток

Гонтарева Валерія Олексіївна — скандальна ексголова Національного банку України. Вона допомагала здійснювати фінансові афери Януковичу і Порошенку. Після її приходу в НБУ девальвувалася гривня і закрилося близько 80 банківських установ. Після множинних скандалів в березні 2018 року вона покинула посаду голови Нацбанку.

1.  Біографія
2. Сім’я
3. Освіта
4. Кар’єра та бізнес
5. ICU
6. Компромат і чутки
7. Бухгалтерія Порошенко
8. Схеми для Януковича
9. Нацбанк і девальвація гривні
10.  Просування російських банків
11.  Банкрутство банків
12.  “Михайлівський” та Платинум банки
13.  Еміграція
14.  Декларація

Біографія

Валерія Олексіївна Гонтарева (у дівоцтві — Сатанівська) народилася 20 жовтня 1964 року в місті Дніпропетровськ (нині Дніпро).

Сім’я

Валерія Гонтарева заміжня. Чоловіка звуть Олег Борисович Гонтарев (1964 року народження) засновник фінансової групи Investment Capital Ukraine. У неї два сини: Антон (1988) і Микита (2000).

Освіта

Валерія має дві вищі освіти: у 1987 році вона закінчила Київський політехнічний інститут (приладобудівний факультет). Через десять років Гонтарева отримала диплом економіста в економічному університеті.

Кар’єра та бізнес

Кар’єру економіста Валерія Гонтарева почала у 1993 році з Української міжбанківської валютної біржі. От тільки відповідної освіти на той час вона не мала. Економічну освіту здобула лише у 1997 році, закінчивши Київський національний економічний університет.

Проте, ще студенткою Валерія Гонтарева увійшла в правління української філії французького банку Societe Generale. Сферою її відповідальності була робота банку на ринках капіталу.

Згодом Валерія Олексіївна перейшла працювати в дочірню установу голландського банку «ІНГ Банк Україна» на посаду першого заступника голови правління Олександра Писарука.

ICU

У 2006 році на українському ринку з’явилася фінансова група ICU. У неї увійшли КУА «Інвестиційний капітал Україна», однойменна інвестиційна компанія, а з 2013 року й банк «Авангард». Одним із співзасновників КУА був чоловік Гонтаревої Олег.

Уже через рік ICU очолила Валерія Олексіївна й фінансова група швидко зайняла шосте місце за обсягами інвестиційних угод в Україні.

Такому успіху ICU посприяла тісна співпраця Гонтаревої із заступником голови російського «ВТБ банку» Юрієм Соловйовим. Його дружині Галині Улютиній належала чверть групи, а Соловйов зі своїх офшорних компаній позичав десятки мільйонів доларів.

Валерія Гонтарева зв’язок з ним приховувала. Правда відкрилася аж в 2016 році, коли розгорівся панамський офшорний скандал.

Згідно із документами Mossack Fonseca, у грудні 2013 року офшорна компанія Юрія Соловйова – Quillas Equities, давала позику в $10 млн іншому офшору – Keranto Holdings Ltd. Кошти були переведені на рахунки Keranto у кіпрську дочірню фірму ВТБ – RCB Cyprus.

В угоді вказано поштову адресу Keranto, яка співпадає з центральним офісом ICU в київському бізнес-центрі «Леонардо». До того ж, угоду супроводжував Дмитро Нєдєльчев, який на сайті ICU значився як спеціаліст з операційного управління та член інвестиційного комітету.

Співпрацю Гонтарева і Соловйов припинили лише в серпні 2014 року. Стосунки їм довелося розірвати через санкції США та Євросоюзу проти Росії. Адже до санкційних списків потрапив і «ВТБ».

1993-1996 – працювала провідним економістом на Українській міжбанківській валютній біржі.

1997 – увійшла в правління української філії французького банку Societe Generale.

2001 – стала першим заступником голови правління та начальника управління фінансових ринків АБ ІНГ Банк Україна.

З грудня 2007 року – голова ради директорів групи Інвестиційний Капітал Україна.

2013-2014 – голова наглядової ради банку «Авангард».

19 червня 2014 року – голова Національного банку України.

15 березня 2018 року Верховна Рада звільнила Гонтареву і призначила Якова Смолія новим главою Національного банку України.

У вересні 2018 року стало відомо, що ексголова НБУ може очолити наглядову раду компанії «Медікіт». Компанія буде пропонувати пацієнтам миттєву онлайн-консультацію лікарів, а також виклик лікаря додому через інтернет.

Юридично, прямого відношення до керівництва Валерія Гонтарева не має, проте має тісні зв’язки із засновниками. Це її син Антон Гонатарев і Світлана Кириченко, яка працювала в структурах компанії ICU з 2008 по 2010 роки.

Компромат і чутки

Бухгалтерія Порошенко

У 2010-2013 роках Валерія Гонтарева, бувши главою ради директорів ICU, побудувала для «Рошен» схему, завдяки якій корпорації відшкодовувався фіктивний ПДВ.

Рух продукції «Рошен» здійснювала через фірму «Рошен-Трейд», яка належала Петру Порошенку. Гроші за послуги йшли в загальну вартість експортованого товару, а розмір ПДВ відшкодовувався з бюджету. Щоб не виникало від’ємного значення ПДВ, який підлягає відшкодуванню від «Рошен», товар реалізовувався через комісіонера – «Рошен-Прикарпаття».

Також Валерія Гонтарева оформлювала документи угод, на основі яких з держбюджету відшкодовувалися величезні суми ПДВ «Рошену».

Її ім’я засвітилося під час створення конвертаційного центру, який використав донецьке ТОВ «Гранд-2009». Валерія Гонтарева організувала податкові схеми для «Рошен»-«Богдан»-«Іста», сумарна вартість активів яких перевищувала $1,2 млрд.

Інформація стала відома загалу в 2013 році завдяки екскерівнику фіскального відомства Олександру Клименку, який збирав компромат на кандидатів в депутати під час виборів до Верховної Ради у 2012 році.

Проте, напередодні виборів Порошенко домовився про співпрацю з оточенням Віктора Януковича. Це допомогло нинішньому президенту зберегти бізнес і напрацьовані схеми, а голові Нацбанку уникнути відповідальності, хоча вона фігурувала в одній з кримінальних справ.

Схеми для Януковича

Валерія Гонтарева також засвітилася у схемах по виведенню коштів «сім’ї» Януковича за кордон.

У 2013 році тодішній перший віцепрем’єр Сергій Арбузов і міністр фінансів Юрій Колобов відвідали США з «неофіційним візитом». Там вони зустрілися з представниками інвестиційного фонду Franklin Templeton, який згодом почав активно скуповувати українські євробонди. Фонд сконцентрував третину боргових зобов’язань України. Найбільший пакет в $5 млрд Franklin Templeton купив на початку листопада 2013 року.

Колобов і Арбузов домовилися про розміщення у фонді грошей «сім’ї» для покупки євробондів України зі знижкою в 50%.

Посередником, який допомагав скуповувати євробонди в інтересах «сім’ї» була компанія «Інвестиційний капітал України», якою на той момент керувала Валерія Олексіївна.

Це була не єдина співпраця «сім’ї» Януковича з компанію Гонтаревої для реалізації схем по виведенню коштів з держструктур.

У лютому 2014 року ICU виступила посередником в угоді купівлі-продажу цінних паперів між Аграрним фондом і Брокбізнесбанком Сергія Курченка. Аграрний фонд передав йому свої ОВДП на суму понад 2 млрд грн. Зворотний викуп планувався на початок травня.

Гроші фонд вирішив не забирати, а покласти на довгостроковий депозит, щоб заробити на відсотках. При цьому Брокбізнесбанк, провернув таку ж угоду з Нацбанком, отримавши в обмін на ОВДП готівку. У результаті в Брокбізнесбанк ввели тимчасову адміністрацію, депозит Аграрного фонду згорів, а отримані з НБУ мільярди безслідно зникли.

Ще одній справі з валютними облігаціями Гонтарева посприяла для «сім’ї» в Ощадбанку. У 2012-2013 роках банк продавав валютні облігації внутрішньої позики для населення. Брокером виступала компанія ICU. Угоди укладали на «прохання» певного кола фізичних осіб, зокрема, Юрія Колобова і Сергія Арбузова, в інтересах яких брокер купував у Ощадбанку валютні ОВДП.

Згодом права вимоги з цінних паперів переходили в руки офшорних компаній. Таким чином, Гонтарева, Колобов і Арбузов вкладали гроші з бюджету у валютні облігації уряду зі ставкою 15% річних і виводили за кордон.

Валютних ОВДП вони продали більш ніж на $1 млрд.

Ексглава Нацбанку Степан Кубів свого часу ініціював розслідування. Але коли його на посаді змінила сама Валерія Олексіївна, справа затихла.

Нацбанк і девальвація гривні

19 червня 2014 року Верховна Рада затвердила Гонтареву на посаді голови Національного банку України.

Її призначення ознаменувалося девальвацією національної валюти. У березні 2014 року Кубів підписав договір, за яким НБУ відмовився від політики регулювання валютного курсу. Долар миттєво виріс з 8 грн до 10 грн.

Гонтарева стала діяти за наміченим курсом. Уже після позачергових парламентських виборів долар продавали по 15,8 грн.

Найглибше падіння за всю історію гривні відбулося 6 лютого 2015 року. Тоді гривню пустили у «вільне» плавання і чекали допомоги від МВФ. Але гривня потонула на позначці 23,5 за долар. Через кілька днів офіційний курс перевалив за 30 грн.

Перед тим, у липні 2014 року, Нацбанк за вказівкою Гонтаревої став скуповувати валютну виручку експортерів, встановивши курс вище, ніж на міжбанківському валютному ринку. За чотири дні НБУ викупив $80 млн у державного Укрексімбанку за ціною 11,7 грн за долар. Ця операція спричинила різке підвищення вартості долара.

До дестабілізації підключилися й банки-спекулянти, які вирішили відкрити короткі валютні позиції, тобто продавати відсутню валюту, розгойдуючи курс.

На початку 2015 року карколомний стрибок спричинило чергове рішення Гонтаревої відмовитися від валютних аукціонів і дозволити банкам вільно визначати курс валют на підставі котирувань міжбанку.

З 2015 по 2016 рік гривня девальвувала на 63%.

Просування російських банків

Поки Євросоюз і США вводять санкції проти Росії, Нацбанк України до дочірніх російських банків відноситься досить лояльно.  Вони отримують рефінансування та відстрочки в наданні необхідної інформації.

Наприклад, Промінвестбанк, який являється українською дочірньою установою російського ВТБ банку, у 2015 році отримав 200 млн грн рефінансування від НБУ, а згодом таку ж суму ще й у 2016-му. Хоча сам «ВТБ» перебуває під санкціями США.

Промінвестбанк заборгував Україні 2,7 млрд грн. Однак регулятор й надалі дозволяє йому виводити за кордон величезні валютні кошти.

Банкрутство банків

За час кризи 2014-2016 роках кількість закритих банків наблизилася до 80. Валерія Олексіївна називає це чищенням банківського сектору, але не всі з нею погоджуються.

У березні 2015 року до категорії неплатоспроможних НБУ відніс Дельта Банк. За місяць до цього голова Нацбанку разом з сином Антоном зняли зі своїх депозитних рахунків у цьому банку 12,5 млн грн.

Сім’я головного банкіра обрала Дельта Банк для зберігання активів, тому що через нього проходили всі операції з облігаціями НАК «Нафтогаз України». Кабмін вкладав гроші в капітал «Нафтогазу», даючи йому облігації. Коли ж НАК потрібні були гроші, він їх продавав Дельта Банку, а той перепродував Нацбанку. Брокером на вторинному ринку була компанія Гонтаревої – ICU.

Навесні 2016 року проблеми з платоспроможністю виникли у столичного банку «Хрещатик». Усе почалося після появи в ньому куратора НБУ, який фактично заблокував нормальну роботу фінустанови. З його подачі комунальні підприємства Києва покинули «Хрещатик» і перейшли в інші банки. Керівництво НБУ було зацікавлене в знищенні банку, щоб перевести його клієнтську базу на свої фінустанови.

«Михайлівський» та Платинум Банк

Банк «Михайлівський» з’явився на ринку у 2014 році. Він за копійки скуповував проблемні банки. Його активи за рік виросли до 1,9 млрд грн.

Головою правління «Михайлівського» був Ігор Дорошенко, а власником – Віктор Поліщук, якому належить київський торговий центр «Гулівер».

У 2015 році Нацбанк визнав «Михайлівський» неплатоспроможним за сумнівні операції з депозитами фізичних осіб. Банк нібито мав окрему компанію, яка приваблювала вкладників. НБУ стверджує, що Поліщук винен українським банкам понад 23 млрд грн. Нині по цій справі триває слідство. Заарештований тільки Дорошенко.

За даними слідства, Дорошенко вступив у змову з головою наглядової ради «Платинум Банку» Григорієм Гуртовим, акціонерами – Дмитром Зінковим, Борисом Кауфманом та Катериною Рожковою, щоб вивести активи «Михайлівського» шляхом розтрати і доведення його до неплатоспроможності.

Платинум Банк має погану репутацію. Проблеми в нього почалися ще рік тому. Банк важко віддає вклади населенню. Але Валерія Гонтарева має тісні зв’язки з його власниками і топменеджерами. У 2013 році її інвестиційна компанія проводила операцію з продажу банку нинішнім власникам.

Зв’язки Гонтаревої з «Платинумом» дуже сильні. Вона всіляко захищає Катерину Рожкову, яку звинувачують в спотворенні фінансової звітності банку, виведенні коштів рефінансування та фіктивному кредитуванні. Так, у 2013-2014 роках Рожкова вивела в офшори $75 млн.

Однак, через два місяці після того, як правоохоронці відкрили кримінальну справу за фактом розкрадання коштів у «Платинум Банку», Валерія Олексіївна взяла її до себе в Нацбанк на посаду заступника голови.

Еміграція

З 2018 року Гонтарева разом з молодшим сином живе у столиці Великобританії. У 2019 ДБР почало розслідування про причетність колишніх топ чиновників в тому числі й Гонтаревої до організації багатомільйонних перерахувань коштів з Укроборонпрому на офшорні рахунки.

Генеральна прокуратура викликала ексголову НБУ на допити у справі про розкрадання коштів при угоді Аграрного фонду та одного з банків. Сама Гонтарева заявила, що з'являтись на допити вона не має наміру. "Якщо вони хочуть приїжджати мене допитувати, то нехай приїдуть і допитають", - сказала Валерія Олексіївна.

Олігарх і колишній власник ПриватБанку Ігор Коломойський, який мав зуб на Гонтареву за націоналізацію свого банку, запропонував надати їй літак для того, щоб вона змогла прилетіти на допит в Україну.

Коломойський після зміни президента у 2019 році розповів в інтерв'ю, що не збирається мститися Порошенку і Гонтаревій за націоналізацію ПриватБанку. Однак колишня глава Нацбанку назвала заяву Коломойського про намір привезти її в Україну приватним порядком "кіднепінгом".

Потім з Гонтаревою, а також її сім'єю почали відбуватися нещасні випадки. То у Києві вночі спалили автомобіль її невістки, то під Києвом згорів її житловий будинок. У Лондоні ж сама Валерія потрапила під машину і опинилася в лікарні з переломом ноги. Всі ці нещастя вона назвала помстою Коломойського.

Скандальним став виступ коміка Євгена Кошового та жіночої частини національного хору імені Верьовки у “Вечірньому кварталі", які висміяли підпал будинку Валерії Гонтаревої у пісні-пародії "Горів будинок".

У грудні 2019 року Financial Times включив Гонтареву в топ-16 жінок, які надихають.

У січні 2020 року Валерія Гонтарева і її заступник по НБУ Катерина Рожкова "засвітилися" в листах Рудольфа Джуліані про корупцію в Україні. Адвокат Трампа пропонував ввести санкції проти дванадцяти українських топ чиновників, в тому числі і проти голови НБУ (2014- 2018).

"У листах йдеться, що українські чиновники нібито організували схему закупівель військових деталей для українських збройних сил в компанії з Росії, яка була під санкціями США. Запчастини нібито закуповували за рахунок військової допомоги уряду Сполучених Штатів".

Декларація

Колишня глава Національного банку України (НБУ) Валерія Гонтарева в останній раз подавала відомості про доходи за 2017 рік. Відповідна електронна декларація внесена до реєстру електронних декларацій на сайті Національного агентства по запобіганню корупції.

У сім’ї Гонтаревих в наявності 3 квартири в Києві і два житлових будинки в Київській області (Ірпінь, Гореничі). У Валерії Олексіївни два автомобілі марки Porsche (моделі Cayenne та Panamera). Внесений до декларації і автомобіль Mercedes Benz G55, який належить синові Антону.

Також на Антона записані і три фірми: «Европивзбут», «Вансер Груп» і «Ревізіон».

Загальний дохід ексглави НБУ в 2017 році склав 87 516 281 грн. На рахунках в банківських установах у неї 4 808 029 доларів. Коштовностей, шуб і антикваріату в декларації не зафіксовано.

Після звільнення з НБУ Валерія Гонтарева похвалилася своєю елітною квартирою в Лондоні.