Банки масово блокують картки українців: ось за що закриють рахунок будь-кого

В Україні рахунок у банку будь-якого клієнта можуть заблокувати за порушення фінансового моніторингу. Це одна з найпоширеніших причин блокування карток.

Як йдеться у матеріалі OBOZ.UA, усі українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію та визначить як "ризиковану". Іноді для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї.

Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі суспільно значущі особи. Тому якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти, банк буде значно частіше.

Особливу увагу слід приділяти наступним випадкам:

• зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не знаходитеся;

• великі онлайн-покупки, особливо вночі;
• отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
• операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн;
• транзакції у сумі 400 тис. грн і більше.

Що робити, щоб не втратити доступ до своїх карт

Ознайомитись з умовами використання рахунку. Перечитайте договір, зверніться до банку та попросіть уточнити умови співпраці. Якщо це зарплатна картка, використовуйте картку за призначенням. Намагайтеся дотримуватись умов співпраці з банком.

Бути передбачуваним для банку. Банк може заблокувати рахунок у випадку, якщо ви не можете пояснити природу платежів, переказів.

Платити податки чесно. Якщо ви декларуєте всі доходи та отримуєте їх прозоро, ви будь-якої миті зможете пояснити банку свої банківські операції.

Не передавайте картку нікому. Важливо, щоб ви самостійно користувалися картою. Не передавайте її стороннім. Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні існує цілий ринок "мулів": це клієнти банків, які передають свої картки шахраям за невелику грошову винагороду. Такі "мули" ризикують назавжди опинитись у чорному списку банків і більше не зможуть відкрити рахунок.

Відмовитися від підозрілих операцій. Банки часто блокують рахунки після покупки криптовалюти, тому намагайтеся уникати операцій, які можуть бути підозрілими. Якщо ви плануєте купувати або продавати криптовалюту, користуйтеся послугами офіційних бірж, які перевіряють своїх клієнтів.

Якщо вам закрили рахунок, а на ньому ще залишилися гроші, потрібно прийти у відділення та вказати інший рахунок, на який буде перераховано ці кошти. Якщо ви не маєте рахунку в іншому банку, потрібно відкрити його.

Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні за останні кілька років банківське золото подорожчало більше, ніж долар або навіть биткоін. Так, якби українець купив унцію золота до початку повномасштабної війни, у лютому 2022-го така кількість банківського металу до січня 2024-го подорожчала б на 24 884 грн.

Лише перевірена інформація у нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber.  Не ведіться на фейки!