Снял деньги или получил перевод: за что банки начнут блокировать украинцам карты

В 2025 году украинские банки продолжают усиливать финансовый мониторинг, обязаны отслеживать сделки клиентов и блокировать подозрительные транзакции. Это часть мер по предотвращению отмывания средств и финансированию незаконных действий, в соответствии с рекомендациями Национального банка Украины.

Банки используют список рисковых операций, рекомендованный НБУ. Среди основных действий, которые могут привести к блокированию счета или запросу дополнительных документов:

• Частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.
• Частые кредиты наличны , которые клиент оперативно погашает.
• Доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе.
• Операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы).
• Поступление средств из-за границы , которые клиент сразу получает наличными.
• Передача доступа к счету третьим лицам , что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета.
• Большие операции с наличными деньгами , превышающие обычную финансовую активность клиента.

Кроме того, транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино или полученные от политически значимых лиц часто попадают под особое внимание банков.

Если банк останавливает операцию, клиенту может предложить предоставить документы для подтверждения ее законности. Например:

• Декларацию о доходах или налоговых отчетах.
• Документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства наследства и т.п.).
• Выписки из других денежных учреждений.

Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. При отсутствии документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.

Как избежать блокировки?

• Избегайте частых больших снятий наличных.
• Подтверждайте законность доходов.
• Заранее готовьте документы на большие транзакции.
• Будьте осторожны с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.

Напомним, платеж не прошел, а деньги исчезли: клиенты "Ощада" теряют кровные при оплате коммуналки

Раньше мы рассказывали, что с пенсионных карт деньги возвращают в бюджет: зовите внуков со смартфоном

Также ПриватБанк возмутил ограничениями для военнослужащих: в каких услугах отказывают