Не более трех раз в месяц: украинцев предупредили, за что могут блокировать карты

Национальный банк Украины ввел новые рекомендации по усилению финансового мониторинга в банковском секторе, направленные на выявление и предотвращение подозрительных финансовых операций. Об этом сообщают Экономические новости.

В соответствии с новыми требованиями, банковские учреждения обязаны тщательно отслеживать и анализировать операции клиентов, которые могут свидетельствовать о потенциальных рисках отмывания денег или других незаконных финансовых действий.

Согласно информации регулятора, особое внимание будет уделяться операциям с частым снятием наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах, и быстрому погашению кредитов. Усиленный контроль также будет применяться к доходам, значительно превышающим средний уровень в регионе или не соответствующим заявленному финансовому состоянию клиента.

"Банки обязаны проводить дополнительную проверку операций на сумму более 400 тысяч гривен", — отмечается в рекомендациях НБУ. В случае возникновения подозрений в законности операций, финансовое учреждение имеет право требовать от клиента дополнительные документы, включая декларации о доходах, налоговые отчеты и документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Отдельную категорию рискованных операций составляют транзакции, связанные с криптовалютой, выигрышами в казино и переводами от политически значимых лиц. Также под пристальный контроль попадут случаи передачи доступа к счетам третьим лицам и неожиданные крупные переводы из-за рубежа с последующим снятием наличных.

В случае отказа клиента предоставить необходимые документы или при наличии обоснованных подозрений в незаконности операций, банки будут иметь право блокировать счета и прекращать обслуживание. Чтобы избежать подобных ситуаций, клиентам рекомендуется заранее позаботиться о наличии документального подтверждения законности своих доходов и быть готовыми предоставить необходимые объяснения по крупным финансовым операциям.

Новые рекомендации НБУ являются частью общегосударственной стратегии противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности, направленной на повышение прозрачности банковского сектора и укрепление финансовой безопасности государства.