Украинцев могут наказывать за покупки: финмониторинг изменил правила

Государственная служба финансового мониторинга начала отдельно анализировать крупные наличные операции, связанные с покупкой дорогостоящего имущества. Под особенное внимание попадают элитная недвижимость, премиальные автомобили и другие активы высокой стоимости.

В Госфинмониторинге отмечают, что речь не идет о рядовых покупках или обычных сбережениях граждан. Контроль прежде всего будет касаться больших сумм и операций, которые могут вызвать вопрос о происхождении средств.

Под риск попадают случаи, когда стоимость купленного имущества не соответствует официальным доходам человека или есть признаки обхода финансового контроля.

Как объясняют юристы, теперь будут проверять не только отдельную операцию, но и общее финансовое поведение человека.

Среди основных критериев анализа:

• общая сумма сделок;
• частота больших транзакций;
• связи между разными платежами;
• реальное происхождение денежных средств;
• использование схем дробления платежей

Отдельное внимание могут привлечь ситуации, когда человек вносит большие суммы наличных через разные банки или несколько раз использует одни и те же справки о доходах.

При покупке дорогостоящего имущества у граждан могут потребовать:

• налоговые декларации;
• справки о доходах;
• банковские выписки;
• документы о продаже предыдущего имущества;
• подтверждение происхождения наличных денег.

В то же время юристы подчеркивают, что сама по себе покупка дорогой квартиры или автомобиля не является нарушением закона.

Усиление финмониторинга не означает автоматических подозрений или ограничения права собственности. Однако, украинцам советуют заранее хранить документы, которые могут подтвердить законность происхождения средств.

Специалисты также рекомендуют избегать непрозрачных схем и операций по дроблению платежей, ведь именно такие действия чаще всего привлекают внимание контролирующих органов.

Напомним, задержка переводов в "Ощадбанке": когда деньги придут не сразу

Ранее мы рассказывали, что карточные переводы ограничены: какие лимиты установил "Ощадбанк"

Также можно остаться без копейки: финансисты объяснили, какую сумму не стоит хранить в банке