Банки будут блокировать подозрительные покупки: будут проверять источник средств

Национальный банк заявил о раскрытии масштабных схем, которые использовались для обхода валютных лимитов при покупке иностранной валюты. Регулятор обязал финансовые учреждения усилить контроль за операциями и блокировать подозрительные транзакции. Об этом сообщает Первый деловой со ссылкой на Национальный банк Украины.

По данным НБУ, отдельные клиенты и группы связанных лиц систематически дробили крупные суммы на десятки мелких операций, чтобы не превышать суточные лимиты. Другие маскировали валютные транзакции под обычные P2P-переводы между картами. Такие действия затрудняли финансовый мониторинг и создавали риски для стабильности валютного рынка.

Самые распространенные нарушения, которые зафиксировал регулятор: параллельная покупка валюты в нескольких банках одновременно, использование карт родственников и знакомых для увеличения объемов покупки, а также серийные операции в пределах суточных лимитов, которые фактически формировали значительные объемы покупки. Часть транзакций имела признаки координации между несколькими лицами — то есть схемы были организованными.

Что теперь обязаны делать банки

НБУ выдвинул финучреждениям четкие требования по усилению контроля. Банки должны тщательно анализировать повторяющиеся транзакции, проверять связи между клиентами и блокировать операции с признаками обхода лимитов. В случае подозрительной активности банк имеет право требовать подтверждения источников средств.

Регулятор подчеркивает: эти меры направлены не на ограничение добросовестных граждан, а на предотвращение спекулятивных действий, которые могут создать искусственное давление на курс. К тому же с августа украинцам доступны значительно более широкие возможности для легальной покупки валюты — лимит повышен до 200 тысяч гривен в месяц.

Что это значит для тех, кто покупает валюту

Если вы покупаете валюту в пределах разрешенных лимитов и не пытаетесь их обойти, никаких проблем не возникнет. А вот тем, кто привык дробить крупные суммы на мелкие операции или использовать карты третьих лиц, стоит быть готовыми к блокировке транзакций и запросам от банка о происхождении средств.

Эксперты считают, что усиленный контроль поможет стабилизировать ситуацию на валютном рынке и уменьшить вероятность спекулятивных колебаний в ближайшие месяцы.

Ранее портал Знай сообщал, новые ограничения на денежные переводы: лимиты переписали, но не для всех.

Также наш портал информировал, лимит 150 000 грн отменен: почему банки блокируют переводы с карты на карту.

Больше деталей читай в материале: банки вводят лимиты на переводы до 600 тысяч: кого из украинцев проверят с августа.