Ощадбанк будет блокировать счета пенсионерам

Государственный "Ощадбанк" начал масштабную проверку доходов пенсионеров в рамках финансового мониторинга. Если клиент не сможет подтвердить законность поступлений, банк имеет право заблокировать счет — причем под подозрение попадают как крупные суммы, так и обычные пенсионные выплаты.

О новых требованиях финучреждения сообщили Новини.LIVE со ссылкой на материалы банка. Проверки касаются всех клиентов, однако для пенсионеров предусмотрен отдельный перечень документов, которые могут спасти от блокировки.

Какие документы требует Ощадбанк от пенсионеров

В соответствии с законом "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем", банки обязаны проверять происхождение средств клиентов. Для получателей пенсий и социальных выплат Ощадбанк определил два ключевых документа:

• Справка о получении пенсии от Пенсионного фонда Украины (ПФУ);
• Справка от уполномоченного органа (Министерства обороны или военной части) о начислении разовой денежной помощи — в случае ранения или гибели военнослужащего.

Банк анализирует доходы клиента за предыдущие три года. При этом учитывается сумма без налогов, а также расходы на проживание — обычно до 30% от дохода. Но этот процент может меняться: Ощадбанк определяет его индивидуально для каждого случая.

В финучреждении подчеркивают: перечень документов не является исчерпывающим. При необходимости банк может запросить дополнительные справки — какие именно, будет зависеть от конкретной ситуации клиента.

Почему Ощадбанк блокирует счета пенсионеров

Основание для блокировки — часть 1 статьи 15 упомянутого закона о финансовом мониторинге. В то же время банки не разглашают конкретных причин, чтобы исключить возможность обхода правил. Однако практика банка показывает семь основных признаков, которые могут вызвать подозрение:

• отсутствие документов для финансовой проверки;
• предоставление недостоверной информации;
• невозможность идентифицировать получателя перевода;
• превышение заявленной суммы поступлений за месяц;
• подозрение в доступе к счету посторонних лиц;
• поступление из других банков негативной информации о клиенте;
• ежедневное получение переводов с регулярным снятием наличных.

Как разблокировать счет в Ощадбанке

Если счет уже заблокирован, пенсионеру нужно обратиться в отделение Ощадбанка с документами, подтверждающими законность доходов. Для первичной проверки банку обычно достаточно трех-пяти банковских дней, чтобы снять ограничения. Если же ситуация сложнее, срок могут продлить — до получения всех дополнительных документов.

Ключевой совет: заранее позаботьтесь о наличии справки от ПФУ. Получить ее можно в электронном кабинете на портале Пенсионного фонда или в ближайшем сервисном центре. Это тот документ, который банк запрашивает чаще всего, и без него разблокировка может затянуться на недели.