ПриватБанк блокирует карты: за какие суммы потребуют справки

Государственный «ПриватБанк» может потребовать от клиентов подтверждения доходов, если на счета поступают значительные суммы — от ценных бумаг, депозитов или продажи имущества. Чтобы избежать длительной заморозки средств в рамках закона о финансовом мониторинге, стоит заранее подготовить документы, подтверждающие законность происхождения денег. Об этом сообщает Новини.LIVE.

Банк может инициировать проверку на предмет законности средств и заблокировать счет даже тогда, когда крупные суммы поступили из вполне легальных источников. Система срабатывает в рамках закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Какие документы подтвердят доходы

В банке обнародовали перечень документов, которые могут понадобиться после зачисления денег по разным финансовым операциям.

Поступление депозита. Если на счет зашли средства с депозитов, нужно предоставить документы об их первоначальном происхождении — при условии, что деньги сняли не позднее чем за 30 дней до операции.

Доход от ценных бумаг. Клиент должен подать документ, подтверждающий доход от инвестиций: договоры или выписки со счетов по ценным бумагам.

Бизнес и интеллектуальная собственность. Если человек получает дивиденды или роялти, понадобятся документы об их поступлении вместе с финансовой отчетностью компании, решением о начислении и подтверждением отсутствия задолженности перед налоговой.

Средства от продажи имущества. При значительной сумме от реализации недвижимости или транспорта в банк подают договор купли-продажи — в частности оформленный через госсервис «Дія». Если имущество продали более трех лет назад, нужно подтвердить, что средства не были израсходованы в течение этого срока.

Другие поступления. Банк может попросить договор дарения или документы о наследстве (или дополнительно проверить дарителя на предмет происхождения средств). В случае получения денег от страхования, выигрыша в лотерею или находки клада понадобится документ о начислении страховой суммы, выигрыше или приобретении права на клад.

Почему еще могут заморозить счет

Помимо крупных поступлений, банк может заблокировать средства во время проверок из-за подозрений относительно законности других операций. Чаще всего это происходит из-за:

• непредоставления дополнительных документов для проверки;
• предоставления ложных данных;
• невозможности установить получателя средств;
• превышения лимита расходов за месяц;
• поступления негативной информации о клиенте от других банков;
• регулярных поступлений переводов и ежедневного снятия наличных.

Что делать, чтобы избежать блокировки

После предоставления документов банк может продлить срок блокировки для проверки дополнительных бумаг. Поэтому специалисты советуют заранее хранить договоры, выписки и подтверждения происхождения средств — особенно если планируете крупное поступление на карту. Если счет уже заморозили, обратитесь в отделение или службу поддержки «ПриватБанка» и подготовьте полный пакет документов, доказывающий законность денег.