В Україні набувають чинності нові правила для переказу грошей

Оновлені вимоги до списку інформації про платників і одержувачів, які набирають чинності 28 квітня, не зроблять істотного впливу на переважну більшість операцій з переказу грошей. Про це повідомили в прес-службі НБУ.

Нові вимоги вводяться в рамках вступу в силу закону про запобігання і припинення легалізації (відмивання) коштів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Закон передбачає такі дві основні вимоги:

• ідентифікувати та перевірити платника;
• супроводжувати переказ коштів з необхідного списку даних про платника та одержувача.

У той же час оновлені вимоги закону не застосовуються:

• оплата проживання та комунальних послуг, оплата податків, штрафів, інших обов'язкових платежів і зборів (незалежно від суми);
• оплата кредиту до 30 тис. грн;
• переклади для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної карти (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• всі грошові перекази в Україну до 5 тис. грн;
• зняття коштів зі свого рахунку.

У НБУ зазначили, що оплата рахунків за комунальні послуги є операцією з низьким рівнем ризику згідно з національною оцінкою ризику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Таким чином, ці операції вимагають мінімального уваги і спрощених заходів ідентифікації, перевірки і вивчення.

"Вимоги статті 14 Закону про супроводження переказу коштів інформацією про платника та одержувача не поширюється на операції по сплаті комунальних послуг", - уточнили в НБУ.