Новые правила осуществления денежных переводов: что изменится с 28 апреля

Согласно разъяснениям НБУ, закон не затронет большинство платежей.

Перевод с карты на карту.

Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме.

Все клиенты банков уже были в отделении банка, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.

Безналичные платежи не будут иметь ограничений, и дробить их на 5 тысяч гривен не нужно.

Перевод наличных на карту.

Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс.

гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт.

Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента.

До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.

Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс.

В этом случае идентификация не будет нужна.

Подтверждение происхождения средств.

При идентификации клиента банки требовать подтверждения происхождения денег не будут.

Коммунальные и другие платежи.

Оплата коммуналки, оплата налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы) относится к низкорисковым операциям и никаких дополнительных проверок не требует.

Эти платежи будут проходить в обычном режиме.

Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме, и дополнительная идентификация не требуется.

Мобильная связь.

Закон не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.

Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам.

Цели закона о финмониторинге.

Законом внедряется риск-ориентированный подход в работе с клиентами.

Высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно.

Например, речь идет о политиках или бизнесменах.

То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы.

Также законом увеличивается предельный порог операций обязательного финмониторинга.

Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о всех операциях от 150 тыс.

грн, а среди оснований для этого было 17 признаков.

Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс.

грн и уменьшает список признаков операций.

Теперь их всего четыре.

Отчитываться нужно о таких операциях: наличные; перевод денежных средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, которые работают в серой зоне.