Банки в Украине не будут обслуживать нервных клиентов: подробности

Банки в Украине не будут обслуживать нервных клиентов: подробности.

22 июня, 14:44.

Виктория Подолянец.

Регулятор опубликовал индикаторы для понимания рисков легализации доходов, полученных преступным путем.

Национальный банк Украины, который недавно отчитался о достижениях за последние пять лет, позволил банкам не проводить финансовые операции для нервных клиентов.

Об этом идет речь в постановлении НБУ №65.

Этот документ принят вместе с иными новациями по вопросам финансового мониторинга.

Банки теперь обязаны в своей деятельности применять риск-ориентированный подход для оценки и понимания рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

При этом Нацбанк опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которым, в частности, установлены такие индикаторы подозрительности финансовых операций:.

клиент не может понятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (характер деятельности);.

не предоставляет информацию, нужную для надлежащей проверки, или предоставляет неполную или сомнительную информацию, которую трудно проверить;.

невозможно связаться с клиентом по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации);.

клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не является понятной или не отвечает его бизнес-потребностям;.

клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;.

клиент демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финмониторинга и внутренней системы финмониторинга банка;.

клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения;.

клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то оснований;.

клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом;.

счетами нескольких клиентов, между которыми нет логично объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же представитель;.

подавая заявку на получение платежной карточки по почте, клиент отмечает адрес, который неизвестен банку;.

клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка и тому подобное.

Напомним, весной в Украине начал действовать закон, направленный на борьбу с легализацией доходов, полученных в результате преступлений.

Этот документ, в частности, вводит новые требования к плательщикам.

В тренде.

Фрукты и ягоды бьют рекорды дороговизны: что будет с ценами на "витамины" летом.

Банки теперь обязаны отчитываться о плательщиках и получателях средств, поэтому начнут мониторить все финансовые операции с наличными а также денежные переводы в Украине и из-за границы – от 5 тыс.

То есть, например, пополнять карты наличными через терминал самообслуживания можно будет только в рамках этого ограничения.

Подробнее о том, что на самом деле изменилось в правилах для "безнала", узнавайте из сюжета новостей "Сегодня":.

Подпишись на наш telegram.

Только самое важное и интересное.

Подписаться.

Реклама.