НБУ с сегодняшнего дня вводит трехмесячные депозитные сертификаты под фиксированную ставку

Сегодня, 7 апреля, Национальный банк обновляет операционный дизайн монетарной политики.

Цель – увеличение в банках срочных депозитов в национвалюте, снижение рисков для валютного рынка и международных резервов, сообщила пресс-служба НБУ.

Новшества призваны защитить сбережения граждан от инфляционного обесценивания и обеспечить дальнейшее снижение ценового давления.

Недельные депозиты.

Банки хитрят, чтобы обойти ограничения НБУ.

Изменения в операционном дизайне предполагают:.

снижение ставки по депозитным сертификатам (ДС) овернайт с 23% до 20% годовых;.

введение новых лимитированных трехмесячных депозитных сертификатов под фиксированную ставку на уровне учетной.

Возможности банков размещать средства в таких трехмесячных ДС будут зависеть от объемов портфелей гривневых депозитов населения от трех месяцев, а также динамики их наращивания.

Банки смогут подавать заявки на приобретение сертификатов как в НБУ, так и на межбанковском рынке.

Предусмотрен лимит, состоящий из двух частей:.

70% от имеющегося в банке портфеля гривневых депозитов физлиц со сроком погашения от трех месяцев;.

умноженный на мультипликатор (3,0) прирост объема такого портфеля гривневых депозитов, начиная с 4 апреля 2023 года.

В Раде предложили освободить от налогообложения депозиты физлиц, но есть ограничение.

Нацбанк оставляет за собой право периодически пересматривать долю портфеля депозитов и мультипликатор.

В НБУ ожидают, что возможность размещать часть свободной ликвидности в трехмесячных ДС будет побуждать банки активнее конкурировать за вкладчиков, в том числе путем повышения ставок.

Для тех банков, которые и дальше будут размещать свободную ликвидность только в ДС овернайт, такие операции будут приносить более низкие доходы.

Одновременно монетарные условия на межбанковском рынке будут оставаться достаточно жесткими.

Так, расширение нижней границы коридора процентных ставок будет компенсироваться проведением операций с трехмесячными ДС.

Гривневые депозиты в банках в 2022 году выросли почти на 200 млрд грн.

Объемы операций банков с трехмесячными депозитными сертификатами, усиленные мультипликатором, будут постепенно расти по мере наращивания портфелей депозитов физлиц.

Следовательно, операции с такими ДС будут иметь большое влияние на состояние денежно-кредитного рынка и поведение банков.

По данным НБУ, новый монетарный дизайн является временной мерой для стимулирования привлекательности гривневых активов.

После нормализации работы экономики и финансовых рынков регулятор планирует вернуться к размещению двухнедельных ДС, а также к симметричному коридору ставок по депозитным сертификатам овернайт.

В центробанке прогнозируют, что это можно буде сделать не ранее апреля 2024 года.

Напомним,16 марта НБУ решил ввести комплекс дополнительных мер по усилению конкуренции банков за срочные депозиты населения.