/https%3A%2F%2Fs3.eu-central-1.amazonaws.com%2Fmedia.my.ua%2Ffeed%2F433%2F8b7ecfdcc410f0012acaf93f5559db7c.jpg)
НБУ збиратиме дані про карткові операції українців. Експерт пояснив, для чого це робиться і на кого вплине
З понеділка, 5 червня, усі банки України щотижня надсилатимуть до Нацбанку дані про безготівкові платежі своїх клієнтів за попередній тиждень.
Про це повідомляє Мінфін з посиланням на лист НБУ, який опинився у розпорядженні видання.
Такі дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі.
Зазначено, що від банків регулятор чекає на інформацію з таких видів операцій:
- P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
- Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
- Оплати в Інтернеті
- Переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.
У Листі окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватись. Тому до звіту потраплятимуть операції на будь-які суми.
У коментарі Фактам ICTV економічний експерт, член Економічного дискусійного клубу Олег Пендзин пояснив, що в дійсності інформація про перекази відслідковувалась і раніше.
– Є така організація, яка називаєтся Фінансовий моніторинг. І ця організація є в кожному банку, тобто кожен банк моніторить операції по перерахунку коштів. До 30 тис. грн в місяць ніхто жодних питань не ставить, від 30 до 400 тисяч можливий варіант вибіркового контролю, а після 400 тисяч – суцільний контроль. Зараз це Нацбанк, скажімо, стандартизує у вигляді таблиць. Тобто норматизує ті речі, які він і так робив, – каже експерт.
Він зазначає, що жодних надзвичайних речей, пов’язаних з тим, що хтось додатково збиратиме якісь кошти, не буде, адже є встановлені нормативи, якими це чітко регламентується.
Водночас це зроблено для того, щоб відслідковувати, звідки з’являються гроші в людей, які торгують чи роблять інші операції в Інтернеті.
При цьому Пендзин наголошує, що Нацбанк не передає ці дані в податкову. Можливо, це буде наступним кроком, але зараз є тільки інструктивний лист Нацбанку, яким він зобов’язує банки передавати інформацію про операції клієнтів.
/https%3A%2F%2Fs3.eu-central-1.amazonaws.com%2Fmedia.my.ua%2Fadmin%2Fa6a9b8b6-424e-4942-81b5-a2e1c2df0b68.jpeg)
7 кроків до правильної зеленої картки: чекліст для водіїв
/https%3A%2F%2Fs3.eu-central-1.amazonaws.com%2Fmedia.my.ua%2Ffeed%2F33%2F410b4479638a3048ff17629f4c265006.jpg)
На прилавках дефіцит: чому різко подорожчав популярний овоч
Авторизація в особистому кабінеті на порталі ПФУ: як це зробити
/https%3A%2F%2Fs3.eu-central-1.amazonaws.com%2Fmedia.my.ua%2Ffeed%2F9%2F35c5a8b4b04fa6b9f0614e21f9911746.jpg)
Нові правила карткових переказів: українцям готують жорсткі перевірки
/https%3A%2F%2Fs3.eu-central-1.amazonaws.com%2Fmedia.my.ua%2Ffeed%2F33%2F952e000382ce0399b4fa743eb086f5ee.jpg)
Ринок палива розділився: де у столиці продають найдорожчий А-95
Побачимо, скільки ви протримаєтесь: міністр фінансів США про мита проти Індії
/https%3A%2F%2Fs3.eu-central-1.amazonaws.com%2Fmedia.my.ua%2Ffeed%2F209%2F49e5a1b00007fbd920469b0d1029dc31.jpg)