За що банк блокує рахунок чи накладе штраф: читайте уважно та будьте обережні

Останнім часом українці все частіше мають проблеми з тим, що їхні банківські рахунки блокують без виразних пояснень. Іноді навіть клієнти самі не розуміють, що зробили не так, адже банк залишається на мовчазній ноті.

За словами банківських представників, вся справа в посиленні заходів щодо фінансового моніторингу. Банки, щоб уникнути штрафів, змушені суворо перевіряти своїх клієнтів.

Фінансовий аналітик Роман Корнілюк зазначає, що це пов'язано із глобальними трендами, посиленням ролі держави в економіці та запитами суспільства на прозорість.

Але в чому саме може бути причина блокування та штрафу? Виявляється, за дуже різноманітні речі:

1. Несплачені зобов'язання: Це можуть бути і штрафи за ПДР, і аліменти, і заборгованість за комуналку.
2. Підоглядні транзакції: Великі суми готівки в незвичайних місцях, перекази на великі суми, особливо вночі, або онлайн-покупки можуть призвести до блокування. Банк відразу підніме брови, думаючи про можливі шахрайські дії.
3. Суми понад 400 000 гривень: Великі перекази можуть стати причиною уваги банку.
4. Операції з криптовалютою: Якщо ви активно займаєтеся криптотрейдингом або іншими операціями з цифровими валютами, це також може спричинити підозру.
5. "Дроблення" сум: Отримання дрібних сум від різних відправників за короткий час може бути розцінено як підозріла активність.

Щоб уникнути проблем, бережіть свої карти, не забувайте оновлювати інформацію в банку, і пам'ятайте, що фінансовий моніторинг стає дедалі суворішим. В іншому випадку ваш банківський рахунок може опинитися під пильною увагою – і це вже не так весело, як покупка онлайн речей уночі.

Крім того, Знай.ua повідомляв, що буде з курсом долара до весни: прогноз економіста