Банки ЄС масово блокують перекази з чотирьох областей України: в чому справа

Українці масово стикаються з блокуванням операцій, які проводяться через іноземні банки. Переважно це жителі областей, що були частково окуповані Росією, навіть з підконтрольних Україні населених пунктів.

Про це йдеться у листі Національного банку України (НБУ) до банків та банківські асоціації. В документі зазначено, що йдеться про юридичні особи, зареєстровані на території Запорізької, Херсонської, Донецької та Луганської областей.

Втім іноземні банки переважно не деталізують підставу для блокування / відмови із посиланням на вимоги їхньої внутрішньої політики і процедур комплаєнс. Але це може бути пов’язане з виконанням санкцій Європейського Союзу, який забороняє обробляти транзакції з окупованих територій.

В НБУ це пояснили тим, що в іноземних банків немає достовірного джерела даних про статус населених пукнтів на вказаних територіях. Через це українським банкам слід додатково комунікувати з ними щодо цього питання.

"На думку Національного банку, невиконання платежу може бути пов’язане із санкційними обмеженнями (зокрема секторальними санкціями Європейського Союзу щодо непідконтрольних Уряду України територій в Донецькій, Херсонській, Луганській та Запорізькій областях), а також вимогами міжнародних стандартів та національного законодавства інших країн з питань фінансового моніторингу, управління ризиками тощо. Вважаємо, що такий де-ріскінг з боку іноземних банків щодо українських суб’єктів господарювання є необґрунтованим", – йдеться в листі НБУ.

В Нацбанку нагадали, що комплаєнс-перевірку іноземні банки можуть зробити на сайті Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України та частково на офіційному вебсайті Європейської комісії, де зазначено про підконтрольність уряду України Запоріжжя та Херсону. Це має усунути перешкоди під час проведення розрахунків за зовнішньоекономічними договорами.

Також OBOZ.UA, що українські пенсіонери на тимчасово окупованих територіях продовжують отримувати пенсії навіть попри те, що ці території не контролюються Україною. Гроші надходять на їхні банківські рахунки, оскільки доставка через "Укрпошту" стала неможливою. Для відновлення виплат пенсіонери мають подати заяву онлайн через портал Пенсійного фонду України і пройти процедуру встановлення особи.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!