В Україні пропонують встановити нові ліміти на перекази: кому можуть заблокувати карту

В Національному банку України пропонують запровадити ліміти на перекази між банківськими картками на рівні доходів, зазначених в анкеті. Тобто, наприклад, якщо клієнт банку вказав, що отримує 15 тис. грн, а через його рахунок пройшло 50 тис. грн, його картки можуть бути заблоковані.

Про це на зустрічі правління Нацбанку з керівниками 30 найбільших банків країни заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник. Він пояснює доцільність цієї ідеї боротьбою з використанням банків у протиправних схемах ухилення від сплати податків.

"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший", – зазначив Дмитро Олійник.

За його словами, Національний банк та більшість банків активно борються з "дропами", але деякі фінустанови все одно пропускають такі операції задля зростання власної клієнтської бази. Тому упродовж вересня місяця розпочнеться створення реєстру скомпрометованих карток, а після цього – реєстру "неблагонадійних" торговців.

Голова НБУ Андрій Пишний закликав не робити ринок фінансових послуг України зарегульованим. "Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", – додав він.

Також очільник Нацбанку нагадав, що з 1 жовтня в Україні діятимуть ліміти на р2р-перекази. Фінальне рішення про обмеження в 150 тис. грн на місяць є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.

Раніше OBOZ.UA вже повідомляв, щов Україні з жовтня запровадять обмеження на p2p-перекази між картками фізичних осіб. Однак є винятки, зокрема для переказів за IBAN, переказів між власними рахунками в одному банку, офіційно зареєстрованих волонтерів і громадян з високими офіційними доходами, які можуть підтвердити свої доходи.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!