Перекази на картки контролюватимуть жорсткіше: стежитимуть не лише банки
Перекази на картки контролюватимуть жорсткіше: стежитимуть не лише банки

Перекази на картки контролюватимуть жорсткіше: стежитимуть не лише банки

Національний банк планує посилити контроль за переказами "з картки на картку". Якщо з 1 жовтня моніторинг проводився банківськими структурами, то тепер небанківські фінустанови також мають це робити. Про це повідомляється на офіційному сайті регулятора.

З 1 жовтня в Україні почав діяти ліміт на p2p-переклади – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Вимога проведення контролю над операціями клієнтів стосувалася банківських структур. Тепер же Нацбанк хоче посилити контроль за картковими переказами.

Обмеження переказів. Фото: youtube

Регулятор вимагає від власників платіжних терміналів самообслуговування, які стоять у більшості магазинів, а також маркетплейсів з власними фінкомпаніями, наприклад, Rozetka з Rozetka Pay, посилити контроль за фінансовими операціями клієнтів. Це ж стосується і поштових операторів, таких як "Нова пошта" з його NovaPay та багатьох інших.

"Нова Пошта". Фото: скрін youtube

Вимоги НБУ:

  • фінансовий моніторинг переказів клієнтів – не більше 150 тисяч гривень на місяць;
  • формування та ведення анкет клієнтів про джерело доходів та їх підтвердження;
  • відстеження операцій та блокування перекладів при виявленні невідповідностей.

За невиконання вимог таким установам загрожує штраф чи відкликання ліцензії.

Раніше інформаційний портал "Знай" повідомляв, ліміти на карткові перекази: "ПриватБанк скасує обмеження для частини клієнтів".

Крім того, інформаційний портал Знай повідомляв, українські банки заробляють на порушеннях клієнтів: хто ризикує втратити 20% заощаджень.

Теги за темою
Нацбанк
Джерело матеріала
loader
loader