Банки посилять обмеження переказів із картки на картку: деталі від Forbes

Найближчим тижнем сім великих банків готуються підписати між собою меморандум. Він стосується посилення обмежень переказів з картки на картку. Про це повідомляє Forbes.

Як зазначає видання, схожі обмеження для p2p переказів два місяці тому запровадив Національний банк. Однак, за словами журналістів, запропоновані банками ліміти будуть ще нижчими і стосуватимуться всіх видів переказів, включно з IBAN.

Планується запровадити обмеження на перекази з карток фізичних осіб без підтвердження джерела коштів, якщо сума перевищує 100 000 гривень на місяць. Для клієнтів з підвищеним ризиком ця межа становитиме 50 000 гривень.

Нові правила, які планують запровадити банки, охоплюватимуть як міжнародні перекази, так і транзакції всередині країни на рахунки будь-яких контрагентів.

Також пропонується встановити обмеження на кількість рахунків в одній валюті. Максимально клієнти, які не мають документального підтвердження походження коштів, зможуть мати три рахунки.

За інформацією Forbes, відповідний меморандум мають підписати щонайменше сім банків: Ощадбанк, ОТП Банк, Приватбанк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал банк.

До слова, Національний банк скасував вимогу щодо обов'язкового власноручного підпису під час відкриття та закриття рахунків в банку, натомість дозволивши використання кваліфікованого електронного підпису та інших цифрових аналогів.