З 1 лютого банки обмежать карткові перекази: експерт розповів, хто постраждає найбільше

Відтепер банки будуть обмежувати суми переказів за IBAN для таких клієнтів.

Як розповів директор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко в ефірі Київ24, у межах нововведень, українців поділять на три категорії залежно від рівня ризику.

Найбільше обмеження, з максимальним лімітом у 50 тисяч гривень на місяць, будуть застосовувати до клієнтів, які мають рахунки в банках, але не надають інформацію про свої доходи. Це стосується, зокрема, пенсіонерів, студентів та осіб, які відкрили рахунки, але на них не було великих сум — зазвичай не більше 10-15 тисяч гривень.

"Банки самостійно вирішуватимуть, до якої категорії віднести свого клієнта, так вимагають інструкції FATF – організації, яка відстежує нелегальне використання грошей. Таким чином, відповідальність лежить на комерційному банку. Є критерії, які дозволяють банку прогнозовано віднести його клієнтів до однієї з категорій", – лолав експерт.

Клієнти, що підпадають під вищі ризики, зіткнуться з серйозними обмеженнями, особливо якщо вони не зможуть надати підтвердження легальності своїх доходів. Для того, щоб здійснити переказ, що перевищує встановлений ліміт, клієнт повинен буде надати банку документи, які підтверджують легальність коштів.

Останні новини України:

Українців попередили про підвищення тарифу на воду: названо суму після можливого зростання

Українцям приходять завищені платіжки за газ: відомо, чому це може статись

В Україні діють одразу кілька тарифів на електроенергію: частина українців заплатить менше