Нові ліміти на грошові перекази

З 1 лютого 2025 року в Україні запроваджуються нові ліміти на грошові перекази, які охоплять 44 банки та дві платіжні системи. Ці обмеження є частиною ініціативи, спрямованої на боротьбу з шахрайством у фінансовій сфері та приведення українського платіжного ринку до європейських стандартів.

За словами Сергія Наумова, голови правління Ощадбанку, зміни базуються на Меморандумі про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ був підписаний в грудні минулого року ключовими фінансовими інститутами країни. Основною метою є забезпечення безпеки та прозорості фінансових операцій, а також мінімізація шахрайських схем, що використовують платіжні системи.

Відтепер, банки, які підписали меморандум, зобов’язані запровадити стандартизовані підходи до фінансового моніторингу. Це означає, що у разі відсутності документально підтвердженого доходу у клієнта, банк буде змушений встановити ліміти на фінансові операції, такі як перекази за допомогою Р2Р або IBAN.

Згідно з новими правилами, максимальна сума, яку можна буде відправляти на інші рахунки впродовж місяця, залежатиме від рівня ризику, до якого віднесено клієнта. Такі ліміти будуть варіюватися:

• Високий ризик – 50 000 грн на місяць.
• Середній та низький ризик – до 150 000 грн на місяць (з 1 лютого 2025 року), і з 1 червня 2025 року ліміт знизиться до 100 000 грн на місяць.