Банки активно блокують рахунки українців: які перекази можуть призвести до закриття картки

З 1 лютого 2025 року в Україні банкиввели обмеження на перекази з картки на картку, це обмеження є частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, повідомляє Politeka.net.

За останні кілька років фінансовий моніторинг став більш строгим, і тепер банки можуть блокувати підозрілі операції, а у разі підозри на порушення закону закривати рахунки без пояснень.

"Останні обмеження були введені через проблеми з казино. Українці потерпають, оскільки деякі казино використовували так званих 'дропів', а НБУ обрав обмеження для всіх, замість вирішення проблеми іншим способом", — пояснив один з урядових представників, пише Політека.

"Дропи" — це особи, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Часто в онлайн-казино більша частина коштів, зарахованих гравцями, насправді не беруть участі в грі і повертаються на рахунки фізосіб, яких потім використовують для виведення грошей.

За словами урядовців, недоотримано 12,2 млрд грн податків через 71 оператора, який не сплачує належні податки. Блокування рахунків "дропів" не завжди є простим, оскільки організатори схем активно використовують юридичні механізми.

Коли банки виявляють підозрілі надходження від казино, вони зазвичай блокують рахунки клієнтів, що є частиною такої схеми. За результатами аналізу судових справ, багато позовів проти банків подають ті, кого банк вважає "дропами". Наприклад, у судовій справі, що розглядалася в Печерському районному суді Києва, позивач намагався домогтися відновлення доступу до рахунку, на який надходила зарплата, однак суд визнав блокування правомірним через підозрілі транзакції, пов'язані з казино.

Загалом, блокування рахунків частіше відбувається через надмірні витрати, які не відповідають офіційним доходам. Наприклад, у Хмельницькому суді було встановлено, що клієнт ПриватБанку отримав на свій рахунок велику суму, яка не співпала з його офіційними доходами.

Зараз дозволено переводи на картки – не більше 150 тис. грн на місяць. Щоб уникнути проблем із банками та фінансовим моніторингом, важливо дотримуватися правил фінансової гігієни. Якщо ви позичаєте гроші, оформляйте договір позики. Також потрібно отримувати легальні доходи, щоб у разі питань з банком мати можливість надати докази правомірності ваших фінансових операцій.

Картку можуть заблокувати навіть через невідповідність актуальним даним про користувача, накладення арешту виконавчою службою (через заборгованість по аліментах, невиконані судові рішення, прострочені штрафи тощо) або якщо фізична особа не зможе підтвердити законність походження своїх коштів.

Особливу увагу слід звернути на такі ситуації:

• зняття великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
• значні онлайн-покупки, особливо в нічний час;
• отримання великої суми на картку та її подальше виведення готівкою;
• операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
• транзакції на великі суми.

Джерело: OBOZ.UA.

Останні новини України:

Нагадаємо Politeka писала, 46 гривень за долар не за горами: з'явився тривожний прогноз курсу, що буде з валютою.

Також Politeka писала, НБУ нагадав про правила обміну доларів: проблеми виникають постійно.