НБУ не продовжуватиме обмеження у 150 тис. грн на місяць для банківських переказів

Національний банк України вирішив не продовжувати регуляторне обмеження у розмірі 150 тис. грн на місяць для переказів з “карти на карту” за всіма рахунками клієнтів, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

НБУ про припинення обмежень для переказів

Як повідомили у НБУ, ці обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.

За інформацією НБУ, цьому допомогли як законодавчі зміни, так і саморегулювання ринку шляхом підписання відповідного меморандуму.

За час дії регуляторних обмежень:

• почав діяти закон №3994-IX Про внесення змін до деяких законодавчих актів щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг на основі законопроєкту №11043, яким передбачене збільшення суми штрафів до порушників платіжного законодавства;
• підписаний за координації банківських асоціацій Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася абсолютна більшість банків і надавачі платіжних послуг, які мають ліцензію на ведення розрахункових рахунків роздрібних клієнтів;
• банки та небанківські надавачі платіжних послуг покращують роботу систем моніторингу платіжних операцій за рекомендаціями НБУ;
• з боку правоохоронних органів ведеться активна робота щодо припинення злочинних схем;
• НБУ напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій.

Пропозицію планують надіслати відповідному комітету Верховної Ради для подальшого розгляду у квітні, зазначили у Національному банку України.

Наразі припинилася тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні 2024 року.

У НБУ обіцяють, що надалі моніторитимуть ситуацію та працюватимуть над іншими ініціативами, щоб посилити ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів.