В Україні посилили ліміти на переклади: як діяти у разі блокування рахунку

Українцям пояснили, як діяти у разі блокування рахунку через перевищення лімітів на перекази.

Як передає "Хвиля", про це розповіла провідний експерт з фінансового моніторингу "Глобус Банку" Марина Павленко УНІАН.

В Україні змінилися обмеження на грошові перекази між банківськими рахунками. Щоб уникнути блокування картки через перевищення встановлених лімітів або підозрілу активність по рахунку, рекомендується завчасно подати до банку необхідні документи.

З початку червня українські банки зменшили максимально допустиму суму міжрахункових переказів зі 150 000 до 100 000 гривень на місяць. Для клієнтів з підвищеним рівнем ризику цей ліміт ще суворіший — лише 50 000 гривень щомісяця.

Ці обмеження поширюються на всі види переказів: як за номером банківської картки або мобільного телефону, так і з використанням банківських реквізитів IBAN.

IBAN — це унікальний міжнародний ідентифікаційний код банківського рахунку, який застосовується для ідентифікації рахунків при здійсненні міжнародних фінансових операцій і покликаний спростити процес грошових переказів.

Раніше спеціаліст з фінансового моніторингу з "Глобус Банку" Марина Павленко пояснювала, що банки блокують рахунки при виявленні незвичних операцій по картці.

Якщо блокування все ж сталося, слід негайно зв’язатися з банком для врегулювання ситуації.

"Після звернення банк може попросити клієнта надати документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо активності по картці. Важливо, щоб клієнт із розумінням поставився до такої вимоги", – зазначила банкір.

У більшості випадків після надання пояснень і відповідних документів банк відновлює доступ до заблокованого рахунку.

Павленко пропонує такі рекомендації для уникнення блокування:

• Вивчіть тарифні плани та умови користування вашою карткою. Ознайомтеся на сайті банку з чинними лімітами та законодавчими вимогами.
• Під час реєстрації рахунку чітко окресліть мету співпраці з банком, опишіть заплановані фінансові операції та вкажіть необхідні вам банківські послуги.
• Будьте готові до того, що банківський працівник може запросити додаткові документи або роз’яснення на етапі оформлення рахунку.
• Уникайте використання карток для незаконних цілей, операцій із неправильними кодами транзакцій (міс-кодинг) та участі у підозрілих фінансових схемах.

Показовий приклад потенційного блокування — регулярні перекази від чоловіка дружині, яка не має власного заробітку. У такій ситуації важливо завчасно пояснити банку мету відкриття рахунку, надати підтверджуючі документи та вказати розмір запланованих щомісячних надходжень у співвідношенні з доходами чоловіка.

Нагадаємо, у ДПС розкрили основні схеми ухилення від оподаткування.