Банк Шотландії потрапив під штраф через порушення санкцій проти РФ

Минулого року, у лютому 2023 року, у залах Bank of Scotland відбулася низка, здавалося б, рутинних операцій, які згодом привернули увагу регулятора. 24 платежі на загальну суму близько 77 тисяч фунтів стерлінгів пройшли через персональний поточний рахунок, що належав особі, яка вже перебувала під чинними санкціями Великої Британії.

Ці фінансові потоки, хоч і незначні за обсягом, мали значні наслідки. Кожна транзакція, що мала б бути заблокована чи пильно перевірена, непомітно ковзала крізь системи, доки їх не виявили, що призвело до повномасштабного розслідування з боку Управління з питань застосування фінансових санкцій (OFSI).

Саме це викриття стало каталізатором для регулятора, який мусив втрутитися. OFSI, виконуючи свою місію із забезпечення дотримання санкційних режимів, розпочало ретельну перевірку обставин, аби зрозуміти, як такий критичний збій міг трапитися в одній з провідних фінансових установ.

Після ретельного розслідування, 26 січня поточного року, OFSI остаточно винесло рішення. Bank of Scotland було оштрафовано на значну суму в 160 тисяч фунтів стерлінгів (понад 218 тисяч доларів), що стало чітким сигналом про нульову толерантність до порушень санкційного режиму.

Цей штраф є нагадуванням для всієї фінансової індустрії про важливість суворого дотримання міжнародних санкцій. Він підкреслює, що навіть випадкові чи ненавмисні порушення можуть призвести до серйозних покарань, незалежно від розміру чи репутації установи.

Наразі банк змушений переглянути свої внутрішні процеси та системи контролю, аби уникнути подібних інцидентів у майбутньому. Ця ситуація також привертає увагу до зростаючої складності санкційних режимів та необхідності постійної пильності з боку фінансових установ.

Саме звіт "Європейської правди" розкрив деталі цього інциденту, підкреслюючи роль журналістів у висвітленні подібних питань. Ця подія відбувається на тлі постійного розширення санкційних обмежень проти Росії: за деякий час до цього Велика Британія додала 24 нові найменування до свого санкційного списку, включно з нафтовими компаніями. Ці заходи є частиною ширшої міжнародної стратегії тиску на РФ.

Крім того, чотири американські конгресмени, члени Комісії з безпеки та співробітництва в Європі, закликали адміністрацію Дональда Трампа розширити заходи проти російського "тіньового флоту". Ця колективна дія з боку американських законодавців свідчить про міжнародну заклопотаність щодо зусиль Росії обійти санкції та їх вплив на глобальну фінансову систему.

«Про це йдеться у заяві OFSI».

Інцидент з Bank of Scotland служить суворим уроком, що демонструє постійні виклики та ризики, пов'язані з дотриманням складних санкційних режимів. Він підкреслює критичну роль фінансових установ у глобальній безпеці та необхідність бездоганної пильності для запобігання обходу санкцій у майбутньому.