Фінмоніторинг при купівлі житла: на кого "донесуть" рієлтори

Рієлтори в Україні зобов’язані здійснювати первинний фінансовий моніторинг та повідомляти про підозрілі операції з нерухомістю. Така вимога діє вже кілька років, однак багато громадян досі помилково вважають, що перевірці підлягають лише великі угоди на сотні тисяч гривень.

Як пояснюють юристи, для рієлторів ключове значення має не сума операції, а її характер. Саме тому під фінмоніторинг можуть потрапити навіть угоди без очевидних порушень, якщо вони викликають додаткові запитання щодо походження коштів або умов проведення розрахунків.

Серед ознак, які можуть насторожити рієлтора, — наполягання клієнта на розрахунку готівкою, відсутність підтвердження джерела коштів або невідповідність вартості житла офіційним доходам покупця. Також увагу можуть привернути випадки, коли нерухомість оформлюється на одну особу, але фактично купується для іншої, або якщо оплату здійснює третя сторона.

Ще одним сигналом ризику вважається надто швидке оформлення угоди без зрозумілих причин. Підозру можуть викликати й випадки, коли ціна квартири чи будинку суттєво відрізняється від ринкової — як у бік заниження, так і завищення.

Експерти наголошують, що перелік ризикових ознак не є вичерпним. Після впровадження електронних сервісів передача інформації про підозрілі операції стала значно простішою, тому прозорість угоди набуває особливого значення.

Щоб уникнути проблем під час купівлі або продажу житла, фахівці радять заздалегідь підготувати документи, які підтверджують походження коштів. Це можуть бути декларації про доходи, договори купівлі-продажу іншого майна, документи про спадщину чи подарунок, кредитні договори або виписки з банківських рахунків.

Раніше ми розповідали, що можуть виселити навіть без боргів:українці ризикують втратити орендоване житло

Також, переселенцям дадуть житло, але володіти ним вони не зможуть