Викрито схему: як організатор "Money 24/7" ошукував українців на мільйони гривень

Історія "Money 24/7" почалася з обіцянок. Псевдофінансова платформа позиціонувалася як розгалужена мережа пунктів обміну валют та сервіс для обміну криптоактивів. Для цього були створені спеціальні вебресурси, Telegram-канал та навіть зареєстрована торговельна марка. Офісні приміщення, облаштовані як пункти приймання готівки, мали створювати враження законної діяльності.

Клієнти, бажаючи обміняти готівку на криптоактиви, оформлювали заявки та приходили до цих офісів. Вони передавали значні суми, сподіваючись на швидке зарахування криптовалюти на свої електронні гаманці. Це був момент, коли довіра зустрічалася з підступним розрахунком шахраїв.

Проте "Money 24/7" не виконувала своїх зобов'язань. Після отримання грошей учасники схеми просто зникали з коштами. Аби відтермінувати звернення потерпілих до правоохоронців та підтримати їхню довіру, окремим клієнтам здійснювали часткові перекази криптоактивів або надавали письмові гарантії щодо подальшого виконання домовленостей. Це була лише тактика для виграшу часу.

Одній із потерпілих було завдано майнової шкоди на суму понад 1,59 мільйона гривень. Цей випадок став одним із багатьох, які накопичувалися, поки правоохоронці не викрили діяльність мережі. У липні була проведена масштабна спецоперація, яка охопила сім регіонів України. Під час більш ніж 20 обшуків було вилучено понад 20 мільйонів гривень готівки в різних валютах, комп'ютерну техніку, мобільні телефони, носії інформації та інші речові докази.

Кульмінація наступила, коли організатору шахрайської мережі повідомили про підозру. За клопотанням прокурора, суд обрав йому запобіжний захід у вигляді тримання під вартою. Також було встановлено альтернативу у вигляді застави розміром 998 400 гривень. Ім'я організатора, за даними УП, — Андрій Смірнов.

Наразі тривають слідчі дії, спрямовані на встановлення всіх учасників схеми, повного кола потерпілих та інших обставин кримінального правопорушення. Організатору загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Діяльність мережі "Money 24/7" привернула увагу громадськості ще до арешту її організатора. У червні журналісти Bihus.Info опублікували розслідування, де йшлося, що компанія працювала без необхідних ліцензій і згодом почала затримувати або взагалі не повертати клієнтам кошти та криптовалюту. За їхніми даними, загальна сума претензій потерпілих могла сягати близько десяти мільйонів доларів. Журналісти припустили, що грошима нових клієнтів могли покривати борги перед попередніми, порівнюючи схему з ознаками фінансової піраміди.

Генеральний прокурор Руслан Кравченко у липні вже повідомляв про викриття діяльності "Money 24/7". У понеділок, 10 серпня, про підозру повідомила Національна поліція України та Нацполіція, що стало важливим кроком у притягненні винних до відповідальності.

Ця історія є нагадуванням про важливість обережності у світі швидких фінансових операцій. Вона показує, що за привабливими фасадами можуть ховатися небезпечні схеми, а довіра, одного разу втрачена, відновлюється з великими труднощами.