Раскрыта схема: как организатор "Money 24/7" обманывал украинцев на миллионы гривен

История "Money 24/7" началась с обещаний. Псевдофинансовая платформа позиционировалась как разветвленная сеть пунктов обмена валют и сервис для обмена криптоактивов. Для этого были созданы специальные веб-ресурсы, Telegram-канал и даже зарегистрирована торговая марка. Офисные помещения, оборудованные как пункты приема наличности, должны были создавать впечатление законной деятельности.

Клиенты, желая обменять наличные на криптоактивы, оформляли заявки и приходили в эти офисы. Они передавали значительные суммы, надеясь на быстрое зачисление криптовалюты на свои электронные кошельки. Это был момент, когда доверие встречалось с коварным расчетом мошенников.

Однако "Money 24/7" не выполняла своих обязательств. После получения денег участники схемы просто исчезали со средствами. Чтобы отсрочить обращение потерпевших в правоохранительные органы и поддержать их доверие, отдельным клиентам осуществляли частичные переводы криптоактивов или предоставляли письменные гарантии по дальнейшему выполнению договоренностей. Это была лишь тактика для выигрыша времени.

Одной из потерпевших был нанесен имущественный ущерб на сумму более 1,59 миллиона гривен. Этот случай стал одним из многих, которые накапливались, пока правоохранители не разоблачили деятельность сети. В июле была проведена масштабная спецоперация, охватившая семь регионов Украины. В ходе более 20 обысков было изъято более 20 миллионов гривен наличных в разных валютах, компьютерная техника, мобильные телефоны, носители информации и другие вещественные доказательства.

Кульминация наступила, когда организатору мошеннической сети сообщили о подозрении. По ходатайству прокурора, суд избрал ему меру пресечения в виде содержания под стражей. Также была установлена альтернатива в виде залога в размере 998 400 гривен. Имя организатора, по данным УП, — Андрей Смирнов.

Сейчас продолжаются следственные действия, направленные на установление всех участников схемы, полного круга потерпевших и других обстоятельств уголовного правонарушения. Организатору грозит до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Деятельность сети "Money 24/7" привлекла внимание общественности еще до ареста ее организатора. В июне журналисты Bihus.Info опубликовали расследование, где говорилось, что компания работала без необходимых лицензий и впоследствии начала задерживать или вообще не возвращать клиентам средства и криптовалюту. По их данным, общая сумма претензий потерпевших могла достигать около десяти миллионов долларов. Журналисты предположили, что деньгами новых клиентов могли покрывать долги перед предыдущими, сравнивая схему с признаками финансовой пирамиды.

Генеральный прокурор Руслан Кравченко в июле уже сообщал о разоблачении деятельности "Money 24/7". В понедельник, 10 августа, о подозрении сообщила Национальная полиция Украины и Нацполиция, что стало важным шагом в привлечении виновных к ответственности.

Эта история является напоминанием о важности осторожности в мире быстрых финансовых операций. Она показывает, что за привлекательными фасадами могут скрываться опасные схемы, а доверие, однажды утраченное, восстанавливается с большим трудом.