НБУ розпочав позапланові перевірки "Сенс Банку" через підозри у втручанні в системи

Національний банк України ініціював позапланові перевірки "Сенс Банку", зосередившись на трьох ключових аспектах. Регулятор прагне з'ясувати обставини можливого втручання в автоматизовану банківську систему, а також перевірити, чи не було незаконних вказівок керівництва працівникам банку. Додатково досліджується дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу.

За даними Національного банку України, фігуранти справи самі визнали, що посилення регуляторних заходів і контрольних механізмів фінансового моніторингу спонукало їх до пошуку обхідних шляхів. Серед таких шляхів було втручання в роботу та вимкнення автоматизованих систем банку. Регулятор зазначає, що це свідчить про функціонування внутрішньобанківської системи фінансового моніторингу.

Водночас, за версією НАБУ та САП, гроші для застави за колишнього міністра легалізовувалися через "Сенс Банк". У цій схемі фігурують голова наглядової ради Микола Гладишенко та голова правління Олег Ступак. НБУ у відповідь на запит голови тимчасової слідчої комісії Ярослава Железняка повідомив, що перевірки мають встановити, хто саме і яким незаконним способом зміг обійти систему.

Нагадаємо, що Кабінет Міністрів України дав завдання Міністерству фінансів активізувати процес продажу "Сенс Банку". Прем'єр-міністр Сергій Корецький наголосив, що перед продажем у банку необхідно навести лад, і це завдання стосується як урядовців, так і представників банківського регулятора. Ця ситуація додає терміновості та важливості проведеним перевіркам.

Також Комітет НБУ з питань нагляду та регулювання діяльності банків встановив, що голова наглядової ради "Сенс Банку" Микола Гладишенко не відповідає критеріям незалежності, визначеним законом. Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний, виступаючи з трибуни Верховної Ради. Це рішення призвело до вимоги припинити його повноваження.

Ці перевірки підкреслюють зростаючу увагу до прозорості та дотримання законодавства у банківському секторі. Фінансовий регулятор постійно посилює вимоги до внутрішнього контролю та фінансового моніторингу, що є відповіддю на виклики у сфері протидії відмиванню коштів та корупції.

Ситуація навколо "Сенс Банку" відображає ширшу тенденцію, коли державні органи активно втручаються для забезпечення стабільності та довіри до фінансової системи. Продаж банку та усунення керівництва, яке не відповідає вимогам, є кроками до очищення банківського ринку та зміцнення його інституційної спроможності.

"Тому сьогодні було б передчасно робити висновок, що сама система фінансового моніторингу банку не працювала. Навпаки. Фігуранти справи самі визнають, що посилення регуляторних заходів та контрольних механізмів фінансового моніторингу змушувало їх шукати обхідні шляхи, зокрема втручатися в роботу та вимикати автоматизовані системи банку", – зазначили в НБУ.

Результати цих перевірок стануть вирішальними для майбутнього "Сенс Банку" та можуть сформувати прецедент для інших фінансових установ. Це свідчить про те, що епоха безкарності закінчується, а прозорість та дотримання закону стають головними принципами у банківській сфері України. Наслідки цих подій ми зможемо спостерігати найближчим часом.