Вашу картку можуть внести до нового реєстру: що загрожує українцям від НБУ

Голова Національного банку України Пишний закликав Верховну Раду ухвалити спеціальний закон для боротьби з тіньовими фінансовими потоками. Ключова ідея — створити реєстр дропів, тобто людей, чиї картки й рахунки використовують для прогону сумнівних грошей. Про це йдеться у матеріалі NV Бізнес.

Що таке дропи і чому вони небезпечні

Ситуацію з дропами очільник регулятора описав коротко: «Дропи — це біда». Ідеться про схему, коли людина за невелику винагороду відкриває на своє ім'я банківську картку або рахунок і передає їх стороннім. Через такі картки потім проганяють гроші від шахрайства, нелегального грального бізнесу та інших тіньових операцій.

Для звичайного клієнта небезпека в тому, що банк може запідозрити нетипові операції та заблокувати картку. Найчастіше під підозру потрапляють картки, через які проходить багато переказів від різних людей за короткий проміжок часу або зняття готівки одразу після зарахування.

Міскодинг і податки з грального бізнесу

Окрему увагу голова НБУ приділив міскодингу — схемі, за якої платежі азартних ігор проводять під іншим призначенням, щоб уникнути оподаткування. Завдяки боротьбі з цим явищем податкові надходження від грального бізнесу зросли з 200 млн грн у 2021 році до майже 20 млрд грн у поточному році.

Саме тому регулятор наполягає: без окремого закону зупинити тіньові потоки буде складно. Банкам бракує єдиного інструменту, який дав би змогу швидко ідентифікувати дропів і відсікати міскодинг на рівні платіжної інфраструктури.

Що це означає для власників карток

Ухвалення закону, на якому наполягає НБУ, посилить фінансовий моніторинг переказів. Якщо картку використовують нетипово — наприклад, на неї масово надходять кошти від незнайомців, — банк може тимчасово обмежити операції до з'ясування обставин.

Як не потрапити до реєстру дропів

• Не передавайте свою картку, PIN-код і доступ до інтернет-банкінгу стороннім.
• Не погоджуйтеся відкривати рахунки «на заробіток» для інших людей.
• Якщо картку заблокували, зверніться до свого банку та надайте документи, що підтверджують джерело коштів.