Новий закон: жорстка боротьба з шахрайськими кол-центрами та "фінансовими пірамідами"

Широкі зали Верховної Ради України стали свідками історичного моменту. Після тривалого обговорення та внесення правок, що тривали з жовтня 2023 року, народні обранці дійшли згоди щодо законопроєкту № 10190, який посилює відповідальність за електронно-комунікаційне шахрайство.

Цей законодавчий акт, ухвалений 16 вересня 2024 року, заповнює прогалину в Кримінальному кодексі, що дозволяла шахраям уникати суворого покарання. Невтішна статистика розкриття таких злочинів підкреслювала нагальну потребу в дієвих механізмах захисту потерпілих.

Ключовим нововведенням є стаття 190-1 "Електронно-комунікаційне шахрайство", яка криміналізує незаконний збір, зберігання та використання персональних або банківських даних. Це включає інформацію про платіжні картки, коди авторизації та інші облікові дані, які використовуються для обману з метою заволодіння чужим майном.

Закон передбачає не лише покарання для індивідуальних шахраїв, а й для організаторів. Кримінальний кодекс України доповнено статтями 255-4 та 255-5, що стосуються створення, керівництва та участі в електронно-комунікаційних шахрайських організаціях, включаючи "фінансові піраміди".

Згідно з новим законом, покарання за такі злочини стають значно суворішими. За створення чи керівництво шахрайською організацією передбачено позбавлення волі від семи до дванадцяти років з конфіскацією майна. Навіть участь у такій організації може обернутися позбавленням волі від п’яти до десяти років.

Особлива увага приділяється злочинам, вчиненим в умовах воєнного або надзвичайного стану, за які передбачено позбавлення волі від семи до дванадцяти років, а у випадку організованої групи — від восьми до тринадцяти років з конфіскацією майна. Проте для тих, хто був учасником, але викрив діяльність організації до вручення підозри, передбачена можливість звільнення від відповідальності, за винятком організаторів та керівників.

Президент України Володимир Зеленський раніше надсилав на розгляд парламенту два законопроєкти, які передбачали посилення відповідальності за організацію шахрайських кол-центрів, зокрема за схеми з так званими "дропами". Він наголошував на необхідності посилення відповідальності за шахрайські схеми з банківськими інструментами, а також на кроках та змінах в алгоритмах банківської системи для захисту прав громадян та підприємств.

Ухвалення цього закону збіглося у часі з гучним розслідуванням НАБУ та САП, відомим як операція "Карфаген", що стосується діяльності ймовірної злочинної організації, яка прикривала шахрайські кол-центри. За даними, в Україні можуть діяти близько двох тисяч таких центрів, а щомісячний "дохід" від них сягав близько 20 мільйонів доларів. Ці кошти, за наявною інформацією, розподілялися між структурами, що забезпечували прикриття.

Народний депутат Ярослав Железняк повідомив про ухвалення законопроєкту № 10190, що встановлює кримінальну відповідальність за електронно-комунікаційне шахрайство та участь у шахрайських кол-центрах, за що проголосували 313 депутатів.

У пресслужбі ВР зазначили, що законопроєкт доповнює Кримінальний кодекс України новими статтями, що передбачають відповідальність за протиправне збирання, зберігання та використання персональних даних, банківської таємниці та реквізитів платіжних інструментів для заволодіння чужим майном.

Цей закон – це не лише нова сторінка в Кримінальному кодексі, а й значний крок до встановлення справедливості та захисту громадян від підступних схем. Хоча реалізація закону потребуватиме часу та зусиль, він дає надію на те, що ера безкарності для електронних шахраїв добігає кінця, і жертви зможуть розраховувати на ефективний захист.