Нові правила фінмоніторингу в ЄС: що зміниться для українців

Для українців, які мають рахунки в європейських банках, змінюються правила фінансового моніторингу. Їхні рахунки відтепер перевірятимуть за єдиними європейськими стандартами. Нові правила передбачатимуть перевірку громадянства, санкційних переліків і віртуальних банківських рахунків. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк із посиланням на Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA).

Для українців це означає уніфіковані вимоги до ідентифікації особи та перевірки клієнтських даних у всіх 27 країнах ЄС.

Нововведення також стосуватимуться українських банків, що входять до європейських банківських груп, через запровадження спільних процедур фінансового моніторингу.

У межах перевірок на відповідність санкційним вимогам передбачено:

• перевірку імен мовою оригіналу та/або в латинській транслітерації;
• врахування псевдонімів і адрес криптогаманців;
• повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни клієнтських даних.

Окремі положення документа стосуються віртуальних IBAN — номерів, пов’язаних з основним банківським рахунком. Фінансові установи повинні будуть встановлювати, хто користується таким номером і до якого рахунку він прив’язаний.

Нові вимоги почнуть застосовувати через шість місяців після набрання чинності відповідними правилами. Дані наявних клієнтів оновлюватимуть поступово, залежно від рівня ризику.

Раніше повідомлялося, що Україна може втратити можливість подати заявку на вступ до SEPA,так званого фінансового безвізу, за нинішніми спрощеними правилами. Кінцевий термін спливає вже в листопаді 2026 року, а ключовий законопроєкт досі не ухвалили.