4,3 мільйона євро: як "інвестиційні" кол-центри ошукали 135 німців

Все починалося з буденних дзвінків. На іншому кінці дроту "брокери" та "фінансові консультанти" з українських кол-центрів, використовуючи IP-телефонію та месенджери, пропонували європейцям "вигідні" інвестиції в акції та криптовалюти. Створюючи ілюзію надійності, зловмисники застосовували методи соціальної інженерії, втираючись у довіру до своїх жертв.

Схема була ретельно продумана. Шахраї допомагали потерпілим реєструватися на фіктивних інвестиційних платформах, нібито купувати цифрові активи на біржах, а потім переказувати їх на контрольовані рахунки. У деяких випадках аферисти навіть отримували прямий доступ до онлайн-банкінгу своїх жертв, виводячи кошти напряму. Викрадені гроші проходили складний шлях через транзитні криптогаманці та рахунки, конвертувалися і розподілялися між учасниками злочинної організації.

Міжнародна операція "Trade", розпочата українськими правоохоронцями спільно з німецькими колегами, стала ключовим моментом у припиненні діяльності цієї групи. У серпні 2026 року відбувся перший етап, під час якого провели 39 обшуків у Києві, Київській, Вінницькій, Запорізькій та Івано-Франківській областях. Правоохоронці перевірили житло підозрюваних, офісні приміщення та автомобілі.

Аналіз зібраних даних дозволив провести другий етап операції у вересні, коли було здійснено ще 17 обшуків у столиці та Київській області. Під час цих заходів поліція вилучила майже 600 тисяч гривень, понад 90 тисяч доларів, апаратні криптогаманці, комп'ютерну техніку, мобільні телефони, SIM-картки та іншу документацію, що слугувала речовими доказами.

За результатами цих масштабних дій було затримано чотирьох учасників злочинної організації, серед яких організатор та троє виконавців. Їм, а також ще одному їхньому спільнику, повідомлено про підозру за ч. 4 ст. 28, ч. 4 ст. 190 (Шахрайство), ч. ч. 1, 2 ст. 255 (Створення, керівництво злочинною спільнотою або злочинною організацією, а також участь у ній) Кримінального кодексу України. Організатору та трьом спільникам обрано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою, а ще одного співорганізатора поміщено під домашній арешт.

В результаті діяльності цієї злочинної організації постраждали 135 громадян Німеччини. Загальна сума збитків, завданих потерпілим, перевищила 4,3 мільйона євро, про що повідомляє Національна поліція України. Це підкреслює глобальний характер сучасних кіберзлочинів та необхідність міжнародної співпраці для їх припинення.

Досудове розслідування триває, і правоохоронці продовжують встановлювати всіх причетних до шахрайської схеми, а також повне коло потерпілих. Створення спільної слідчої групи (JIT) між українськими та німецькими правоохоронцями демонструє рівень координації та серйозність підходу до боротьби з транскордонною злочинністю. Раніше в Україні вже викривали мережі нелегальних обмінників, які здійснювали незаконні валютні операції та легалізували кошти злочинного походження, що свідчить про системність проблеми.

У Нацполіції 6 листопада повідомили, що за скоєне фігурантам загрожує до 12 років ув'язнення з конфіскацією майна.

Ця історія є суворим попередженням про те, що обіцянки швидкого збагачення часто приховують за собою пастку. Вона також підкреслює важливість пильності у цифровому світі та ефективність міжнародної співпраці у протидії організованій злочинності, яка не знає кордонів. Боротьба з кібершахрайством вимагає постійної адаптації та спільних зусиль, щоб захистити громадян від майбутніх загроз.