НБУ установил новые требования к идентификации во время перевода денег

С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств.

«Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», − говорится в сообщении.

Законом предусмотрены такие основные требования:осуществить идентификацию и верификацию плательщика;сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных по плательщика и получателя.

В то же время обновленные требования закона не распространяются на:оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы)уплату кредита в сумме до 30 тыс.

грн;переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы)все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс.

грн;снятия средств со своего счета.

Национальный банк отмечает, что оплата коммунальных услуг является низкорисковой операцией в соответствии с проведенной национальной оценки рисков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Эти операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов.

Требования статьи 14 (о сопровождении перевода средств информацией о плательщике и получателе) не распространяется на операции по уплате коммунальных платежей.

Также мы сообщали, что в Национальном банке Украины заявили, что отечественная экономика и банковская система пережили первый месяц карантинных мероприятий, введенных в Украине для борьбы с коронавирусом, достаточно спокойно.

ua в Telegram.