Появились новые правила для всех, кто пользуется банковскими картами и переводит деньги на них

В Украине с 28 апреля вступают в силу новые требования для осуществления платежей в соответствии с законом "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

"Это никак не повлияет на большинство обычных операций по переводу денег.

Проблем с дистанционной оплатой коммунальных услуг, оплатой налогов, товаров и услуг или другими обычными переводами граждан, в частности из карты на карту, не должно возникать", - отметили в регуляторе.

К примеру, если гражданин имеет 10 тысяч гривень, которые хочет передать родственнику или знакомому, то лучше осуществить безналичный платеж на счет знакомого или родственника.

Такие платежи осуществляются, как и раньше, без ограничений по сумме.

Ведь владельцы банковских счетов уже идентифицированы и верифицированы банками, которые открывали им такие счета.

Такую уплату просто и удобно можно осуществить удаленно с помощью дистанционных сервисов банка.

Если же гражданин имеет исключительно наличные - тогда этот платеж можно сделать: в отделении банка, имея с собой паспорт, через устройства с функцией приема наличных - терминалы самообслуживания, банкоматы (далее - ПТКС), которые технологически смогут обеспечить верификацию плательщика.

Если это, например, ПТКС банка, в котором плательщик имеет карточку, тогда банк сможет верифицировать его с помощью такой карточки.

Часто возникает вопрос относительно перевода средств в сумме 5 тыс.

В данном случае безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно осуществлять без каких-либо ограничений, и дробить платежи на части не требуется.

Владельцы банковских счетов, к которым привязаны платежные карточки, и сейчас уже достаточно идентифицированны.

Ведь это - низкорисковые операции, банк их не будет тщательно проверять.

Если гражданин хочет перевести в отделении банка наличными более 5 тыс.

грн, имея при себе паспорт, он не должен подтверждать банку происхождение своих средств.

Гражданам не надо для каждого небольшого платежа иметь при себе справку о доходах или другие документы.

Подтверждать происхождение средств надо только во время крупных - свыше 400 тыс.

грн - операций.

Законом предусмотрена обязанность государственных регуляторов привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с требованиями закона в течение трех месяцев с даты вступления его в силу, то есть до 28 июля 2020 года.

Нормы статьи 14 Закона не распространяются на: оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы); оплату кредита в сумме до 30 тыс.

грн (при условии, что финансовое учреждение может определить лицо плательщика, заключившего договор с получателем); переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карточки и т.