НБУ ответил, собирает ли данные о платежах физлиц

Информация о том, что Национальный банк Украины будет собирать данные обо всех платежах физических лиц, не соответствует действительности.

Об этом говорится в сообщении НБУ.

Там пояснили, что в письме Нацбанка (№25-0005/38228), которое вызвало резонанс в СМИ, речь не идет о физических лицах. Запрашиваемая информация не предполагает сбора информации, персональных данных физических лиц.

НБУ с целью усиления надзора с декабря 2022 года на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайров исключительно по субъектам хозяйственной деятельности, предоставлятелям платежных услуг – юридическим лицам, пользующимся услугами банков из электронной коммерции.

Национальный банк использует указанную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля соблюдения банками требований законодательства Украины.

Рекомендуем: "Новая стратегия Национального банка Украины. Финансовая "крепость" или регуляторный "железный занавес"?"

Также регулятор отмечает, что анализ такой обобщенной информации позволил НБУ выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживания деятельности нелегального игорного бизнеса.

Также Нацбанк продолжает осуществление проверок ряда банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и в сфере платежного законодательства.

По оценкам Министерства финансов Украины, это способствовало значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Так, за первые пять месяцев 2023 года было перечислено в бюджет за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн, в то же время за весь 2022 год – только 731 млн грн (из которых 220 млн грн поступило в декабре – то есть с момента начала усиленного надзора со стороны НБУ), а за 2021 год – всего 205 млн грн.