Ощадбанк может заблокировать пенсионные счета: восемь операций вызовут подозрение банка

Клиентов государственного «Ощадбанка» — в частности пенсионеров — осенью 2026 года могут подвергнуть дополнительным проверкам. Если человек не знает базовых правил проведения операций, банк может заблокировать счет до выяснения всех обстоятельств.

Об этом сообщает издание «Новины.LIVE» со ссылкой на информацию банка. Конкретных причин блокировки банк публично не раскрывает: такие нормы действуют, чтобы никто не смог обойти финансовый контроль.

Какие операции вызывают подозрение

Банки работают в рамках закона «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…» и имеют право блокировать счета для проверки законности операций. Подозрение прежде всего вызывают восемь признаков:

• непредоставление дополнительных документов для финансовой проверки;
• сообщение недостоверной информации;
• невозможность идентифицировать получателя операции;
• превышение лимита ежемесячных поступлений;
• доступ к счету посторонних лиц;
• негативная информация о клиенте из других банков;
• ежедневные поступления денежных переводов;
• частое снятие наличных.

Особое внимание финмониторинга привлекают ежедневные поступления переводов и частое снятие наличных. На пенсионном счете такие операции могут выглядеть как попытка раздробить средства или скрыть их происхождение.

Какие документы вернут доступ к деньгам

После начала проверки законности доходов и блокировки счета клиенту направляют запрос на дополнительные документы. Пенсионерам обычно могут понадобиться:

• справка о получении пенсионных выплат — ее выдают в отделении Пенсионного фонда Украины (ПФУ);
• справка от уполномоченного органа, например Министерства обороны или воинской части, если на счет поступила крупная разовая помощь в связи с ранением или гибелью.

При необходимости банк уточнит, какие еще справки нужны в конкретном случае. При мониторинге учитывают доходы за последние три года без налогов и расходов на проживание (до 30% — процент индивидуальный).

Сколько длится проверка

При первичной проверке банк может разблокировать счет за три-пять банковских дней. Если после поступления дополнительных документов понадобится более глубокий мониторинг, блокировку могут продлить.

Временное ограничение доступа не означает, что деньги пропадут навсегда: речь лишь о паузе до подтверждения законности операций.