Монобанк без предупреждения заблокировал счет клиента: за что накажут любого клиента

Клиент Монобанка пожаловался на блокирование счета из-за переводов со своего криптовалютного кошелька. Так, любой украинский банк, в том числе Монобанк, обязан проверить происхождение средств клиента, если он часто переводит на личный счет крупные суммы. А если клиент не докажет, что доход легальный, вероятно, банк закроет счет такого клиента. 

Об этом говорится в материале OBOZ.UA. "Столкнулся с ситуацией когда банк отказал в обслуживании и даже не понимаю почему, карты заблокированы, переводы тем, кому я делал, также карты заблокировали. Конкретного ответа не услышал", – возмущается на специализированном форуме клиент Монобанка. Клиент уверен, что банк ошибся, а его счета заблокировали незаконно. В банке пояснили: согласно своей внутренней политике разглашать причину отказа в сотрудничестве с клиентом не будут, но имеют на это право. Однако из самой жалобы украинца понятно, почему он столкнулся с проблемами.

Несколько недель назад у него попросили подтвердить источники дохода. Но клиент заявил: "это сбережения от криптовалюты". То есть, никак проверить, каким образом он зарабатывает свои средства, платит ли он налоги со своего дохода, нельзя. Что в результате видит банк? Клиент официально не работает, не платит налоги, но постоянно получает переводы на свою карту. Тогда в банке обратились к своему клиенту с просьбой пояснить источник дохода, но он рассказал о переводах с криптовалютного счета. Разумеется, анонимного счета.

Неработающий клиент не только постоянно получал переводы (якобы снимал криптовалютные сбережения), но и переводил средства на другие счета. Объяснить такую деятельность он не смог. Украинцы, которые думают, что могут использовать свой счет как угодно, ошибаются. Каждый клиент при открытии счета заполнял анкету. В ней указывал и сумму переводов, и источник происхождения средств, и даже озвучивал свои планы: как он будет тратить деньги, какими сумами ежемесячно будут оперировать.

Ранее OBOZ.UA писал, что Днепровский суд Киева 29 сентября 2023 года принял решение обязать ПриватБанк вернуть клиенту 10,1 тыс. грн. В иске клиент банка заявил, что нигде не подписывал условия использования кредитного лимита, поэтому считает, что ставка 3,5% незаконная.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!