ПриватБанк массово блокирует карты владельцев криптовалюты: что произошло

Крупнейший банк Украины, ПриватБанк, заблокировал счета своих клиентов, которые занимались торговлей или обменом криптовалюты. В учреждении это расценивают как мошенничество и отказываются обслуживать таких клиентов.

Соответствующие жалобы появились на форуме Минфин. В частности, один из пользователей признался, что ему даже предварительно не сообщили причину блокировки – только в отделении ему объяснили случившееся получением неподтвержденного платежа.

"Мол, отправитель подал апелляцию на этот перевод. Эти средства я получил за продажу криптовалюты на бирже (обычный обмен). Но соглашение на бирже было проведено честно и успешно. Отправитель не подавал никакой апелляции и не обращался в полицию! А ПриватБанк оценил это как мошенничество", – жалуется Артем Коломоец.

Не помогли ему ни официальный ответ от биржи с добавлением квитанции по соглашению, ни видео запечатленными деталями сделки. В ответ на это в ПриватБанке согласились разблокировать счета только после обращения в правоохранительные органы и их решения о том, что клиент банка невиновен. Однако без жалобы со стороны отправителя в полиции отказались начинать расследование.

Другой пользователь тоже узнал о блокировке счетов постфактум – лишь зайдя в приложение "Приват24". После этого на горячей линии ему сообщили, что банк разорвал с ним отношения, а в отделении сослались на "высокие риски" при покупке криптовалюты.

"Потом понял, когда увидел новость, что если вы пытаетесь хоть как-то выжить во время войны и заработать на криптовалюте – то хрен вам, вы мошенник, тем более, если это p2p-торговля", – пожаловался он.

P2P-сделки (то есть торговля криптовалютой напрямую между владельцами активов) стала причиной, по которой отказали в обслуживании еще одному пользователю, хотя он был клиентом банка более 20 лет.

"В этом месяце сделал много операций обмена с криптовалютой по p2p-системе на бирже Bybit и банк отказал мне в дальнейшем обслуживании и предложил вернуть средства", – пишет он.

Мужчина попросил пересмотреть его статус и возобновить работу счета, но представители ПриватБанка ответили ему, что в результате финмониторинга обнаружили несоответствие транзакций закону "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Закон требует блокировать счета, задействованные в операциях, в которых любая из сторон не может объяснить происхождение средств. Причина – борьба с отмыванием незаконно полученных доходов, а криптовалюта попала в этот список из-за отсутствия достаточного законодательного регулирования таких операций.

Ранее OBOZ.UA уже сообщал, что криптовалютные биржи закрыли для пользователей возможность выводить средства на карточки, выданные украинскими банками. Пополнить криптокошелек с украинской карточки тоже нельзя.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале OBOZ.UA и в Viber. Не ведитесь на фейки!